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產(chǎn)生的背景什么？
Gemini Dollar（GUSD）是一種加密令牌菇存，它是由紐約信托公司發(fā)行夸研，嚴(yán)格按1：1與美元掛鉤，以及根據(jù)ERC20標(biāo)準(zhǔn)建立在以太坊網(wǎng)絡(luò)上代幣依鸥。
Gemini Dollar（GUSD）是一個(gè)穩(wěn)定的價(jià)值硬幣亥至，它將美元的信譽(yù)和價(jià)格穩(wěn)定性與加密貨幣的技術(shù)優(yōu)勢和美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督相結(jié)合。 作為符合ERC20標(biāo)準(zhǔn)贱迟，Gemini Dollar（GUSD）可以在以太坊網(wǎng)絡(luò)上傳輸姐扮。
Gemini dollars是在退出 the Gemini 平臺(tái)時(shí)創(chuàng)建的，并在存入 the Gemini 平臺(tái)時(shí)被贖回或“銷毀”衣吠。
1茶敏、介紹
最近，加密貨幣在人氣和投資者興趣方面飆升缚俏。 雖然它們承諾可能與互聯(lián)網(wǎng)本身一樣深刻惊搏，但它們遭受了巨大的價(jià)格波動(dòng)，從而阻礙了它們作為交換媒介和賬戶單位（貨幣的三個(gè)功能中的兩個(gè)）的使用忧换。
一種建議的解決方案是創(chuàng)建一個(gè)穩(wěn)定的價(jià)值硬幣（通常稱為“穩(wěn)定幣”）恬惯，由此發(fā)行人將加密令牌分配給客戶，以換取指定的法定貨幣亚茬，如美元酪耳，以固定的1：1匯率。
由于美元是非常理想的交換媒介刹缝，以及全球公認(rèn)的交易單位葡兑，因此它是穩(wěn)定幣的理想掛鉤。
已經(jīng)提出了幾種固定掛鉤穩(wěn)定幣的實(shí)施方案赞草，然而讹堤，它們都缺乏監(jiān)督，透明度和檢查的某種組合厨疙。 因此洲守，對其償付能力的疑慮依然存在，對其所帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂也在持續(xù)沾凄。
我們需要的是一種人們可以信賴的穩(wěn)定幣梗醇。 在本文中，我們提出了the Gemini dollar撒蟀，這是一種受監(jiān)管的穩(wěn)定幣叙谨，它將美元的信譽(yù)和價(jià)格穩(wěn)定性與加密貨幣的技術(shù)優(yōu)勢和美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管相結(jié)合。
2保屯、信任
建立一個(gè)可行的穩(wěn)定幣既是一個(gè)信任問題手负，也是一個(gè)計(jì)算機(jī)科學(xué)問題涤垫。 雖然比特幣創(chuàng)建了一個(gè)基于加密證明而不是信任的系統(tǒng)，但是由于依賴于集中發(fā)行者竟终，因此一個(gè)固定掛鉤的穩(wěn)定幣需要兩者蝠猬。
在（至少部分地）依賴信任的系統(tǒng)中期望的結(jié)果需要監(jiān)督。 在穩(wěn)定幣的背景下统捶，我們認(rèn)為發(fā)行人必須獲得許可并受監(jiān)管榆芦。 由此，透明度和檢查成為系統(tǒng)的要求喘鸟，確保其完整性和市場信心匆绣。
我們建議Gemini Trust Company，LLC（Gemini）什黑，一家紐約信托公司犬绒，作為 the Gemini dollar的發(fā)行人。 Gemini在紐約州金融服務(wù)部的直接監(jiān)督和監(jiān)管下運(yùn)作兑凿，并遵守紐約銀行法和其他適用的美國法律法規(guī)凯力。 Gemini保持必要的許可和注冊，以合法發(fā)行Gemini美元礼华。
3咐鹤、償付能力證明
穩(wěn)定幣的一個(gè)理想結(jié)果是所發(fā)行的代幣與交換它們產(chǎn)生的美元之間的趨同。 可以在區(qū)塊鏈上觀察發(fā)行和流通的代幣數(shù)量圣絮，但是祈惶，驗(yàn)證潛在的美元余額以證明proof-of-solvency需要受信任方進(jìn)行審查。
為保證起見扮匠，我們建議 Gemini 董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)聘請獨(dú)立注冊會(huì)計(jì)師事務(wù)所根據(jù)美國注冊會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)制定的證明標(biāo)準(zhǔn)定期審查和證明基礎(chǔ)美元余額捧请。
4、創(chuàng)建棒搜，贖回和轉(zhuǎn)賬
創(chuàng)造和贖回的簡單而優(yōu)雅的機(jī)制對于提高可用性和鼓勵(lì)采用是必要的疹蛉。 我們通過允許Gemini客戶在Gemini平臺(tái)上創(chuàng)建和兌換Gemini美元來實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。
Gemini美元是在退出Gemini平臺(tái)時(shí)創(chuàng)建的力麸。 Gemini的客戶可以通過將Gemini美元從Gemini賬戶提取到他們指定的任何以太坊地址可款，以1：1的匯率兌換美元兌換Gemini美元。 Gemini美元的金額是在退出時(shí)從客戶的Gemini賬戶余額中扣除的克蚂。
Gemini 美元在存入Gemini 平臺(tái)時(shí)被贖回或“銷毀”闺鲸。Gemini 客戶可以通過將Gemini 幣存入Gemini 賬戶，以1：1的匯率兌換Gemini 美元埃叭。 Gemini 美元的美元金額在存款時(shí)記入客戶的Gemini 賬戶余額摸恍。
The Gemini 美元可以在以太坊網(wǎng)絡(luò)上轉(zhuǎn)移。
5赤屋、合同規(guī)范
Gemini美元的規(guī)格要求網(wǎng)絡(luò)允許開發(fā)分散的應(yīng)用程序（包括智能合約）立镶，這些應(yīng)用程序可用于根據(jù)開發(fā)人員設(shè)置的特定條件存儲(chǔ)和傳輸價(jià)值壁袄。 以太坊網(wǎng)絡(luò)符合這一標(biāo)準(zhǔn)，并擁有令牌的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)谜慌，即'ERC20'標(biāo)準(zhǔn)，該標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)在全球范圍內(nèi)廣泛采用莺奔。
已經(jīng)存在大量支持ERC20兼容令牌并為最終用戶提供訪問和可用性的軟件和服務(wù)欣范。
如果Gemini美元被構(gòu)建為其自己的區(qū)塊鏈的本地標(biāo)記，則需要一段時(shí)間才能出現(xiàn)類似的充滿活力的第三方開發(fā)者和軟件生態(tài)系統(tǒng)令哟。
因此恼琼，我們在以太坊上建立了the Gemini dollar作為ERC20兼容令牌網(wǎng)絡(luò)叉讥。 因此讥邻，the Gemini dollar可以在以太坊網(wǎng)絡(luò)上傳輸并存儲(chǔ)在任何以太坊地址中苟径。
6激捏、 合約分工
作為受監(jiān)管的發(fā)行人突琳，我們需要技術(shù)設(shè)計(jì)和實(shí)施盗温，使我們能夠升級the Gemini dollar 令牌霎迫，以便我們能夠：
1爽室、 解決漏洞;
2神年、擴(kuò)展系統(tǒng)的新功能;
3已维、完善系統(tǒng)，優(yōu)化運(yùn)營效率;
4已日、暫停垛耳，阻止或撤銷令牌傳輸以響應(yīng)安全事件（即災(zāi)難性事件）
或者，如果法院或其他政府機(jī)構(gòu)有法律義務(wù)或強(qiáng)迫這樣做飘千。
我們通過構(gòu)建一個(gè)來啟用升級（我們在下面更詳細(xì)描述的機(jī)制）
智能合約系統(tǒng)相互合作堂鲜。the Gemini dollar 系統(tǒng)的核心組成部分是三個(gè)智能合約，我們將其稱為“代理”护奈，“Impl”和“存儲(chǔ)”缔莲。
稱為“代理”的智能合約是公共面the Gemini dollar - 這是the Gemini dollar 在以太坊區(qū)塊鏈上的永久地址。它只有一個(gè)“代理”實(shí)例霉旗。它提供了令牌持有者可以與之交互并執(zhí)行諸如轉(zhuǎn)移令牌和查看令牌余額等操作的界面酌予。
但是，“代理”既不包含代碼奖慌，也不包含構(gòu)成the Gemini dollar行為和狀態(tài)的數(shù)據(jù)抛虫。相反，“代理”將執(zhí)行管理令牌傳輸简僧，發(fā)布和其他核心功能的邏輯的權(quán)利委托給稱為“Impl”的智能合約建椰。
反過來，“Impl”不會(huì)直接控制構(gòu)成分類帳的數(shù)據(jù)岛马。the Gemini dollar（即令牌持有者與其余額的映射）;相反棉姐，它將分類賬的所有權(quán)委托給稱為“商店”的智能合約 - 外部和永恒的the Gemini dollar分類賬屠列。
7.、合約托管
對于the Gemini dollar 系統(tǒng)中的某些高風(fēng)險(xiǎn)行為伞矩，我們需要一個(gè)離線審批機(jī)制笛洛。 因此，我們要求Gemini美元系統(tǒng)中的每個(gè)智能合約都要求托管人批準(zhǔn)乃坤。 托管人可以是另一個(gè)智能合約或密鑰集（在線或離線）苛让。托管人可以尋找另一個(gè)托管人，可以查看另一個(gè)托管人等等湿诊，從而建立一個(gè)監(jiān)管鏈或“托管人”狱杰。
例如，智能合同可能會(huì)尋找另一個(gè)智能合約厅须，最終看起來是一個(gè)批準(zhǔn)的密鑰集仿畸。 如果智能合約的托管終止于脫機(jī)密鑰集，則會(huì)創(chuàng)建其操作的脫機(jī)批準(zhǔn)機(jī)制朗和。
例如错沽，“Proxy”查找名為“Custodian”的智能合約，該合約最終會(huì)查找離線密鑰集以供審批眶拉。
同樣甥捺，“Store”看起來像是“Custodian”，它最終會(huì)查找離線密鑰集以供審批镀层。
8镰禾、合約升級
升級the Gemini dollar 令牌是一項(xiàng)利用the Gemini dollar 系統(tǒng)離線審批機(jī)制的高風(fēng)險(xiǎn)行為。 為此唱逢，我們通過指示'Proxy'（通過'Custodian'）將活動(dòng)令牌實(shí)現(xiàn)委托給'Impl'的新實(shí)例并指示'Store'（通過'Custodian'）來替換'Impl'的當(dāng)前實(shí)例吴侦。
在接受Gemini美元分類賬的更新時(shí)，將這個(gè)新的'Impl'實(shí)例視為其唯一受信任的來源坞古。
上圖反映了世界的升級后狀態(tài)备韧，其中先前的'Impl'實(shí)例已被'Impl'的新實(shí)例所取代。 'Proxy'的實(shí)例現(xiàn)在委托給'Impl'痪枫。
同樣织堂，'Store'實(shí)例現(xiàn)在只接受來自'Impl'的調(diào)用。 之前的'Impl'實(shí)例仍然存在奶陈，但已變得惰性易阳，因?yàn)樗F(xiàn)在與系統(tǒng)無關(guān)。
總之吃粒，“代理”和“商店”的監(jiān)管使Gemini dollar系統(tǒng)升級成為可能潦俺。 此外，監(jiān)管本身也可以升級。 例如事示，如果我們需要更改我們的離線密鑰集早像，我們可以指示“托管人”指示“代理”查看尋找新離線密鑰集的“保管人”的新實(shí)例。
9肖爵、代幣印發(fā)
印刷代幣是一種高風(fēng)險(xiǎn)行為 - 發(fā)行和流通的 Gemini dollars金額絕不能超過潛在的美元余額卢鹦。 我們需要一種解決方案，提供離線審批機(jī)制的安全性劝堪，同時(shí)提供在線審批機(jī)制的靈活性冀自。
我們提出了一種混合解決方案，即“Impl”的監(jiān)管幅聘，即控制增加 Gemini dollars代幣供應(yīng)的智能合約凡纳，涉及在線和離線審批機(jī)制窃植。 為了實(shí)現(xiàn)這種獨(dú)特的方法帝蒿，我們在'Impl'監(jiān)管鏈中插入了一個(gè)名為'PrintLimiter'的智能合約
通過在線密鑰的批準(zhǔn)，'Impl'可以打印Gemini dollars 巷怜，達(dá)到'PrintLimiter'規(guī)定的金額或“限制”葛超。
此限制可以通過批準(zhǔn)離線密鑰集來增加（或者在批準(zhǔn)時(shí)減少） 在線密鑰）。 該解決方案為Gemini dollars 系統(tǒng)提供了令牌發(fā)行所需的安全性和靈活性延塑。
10绣张、合約安全
The Gemini dollar 系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)以下安全功能：
1）離線密鑰：批準(zhǔn)高風(fēng)險(xiǎn)操作的密鑰在Gemini專有的冷存儲(chǔ)系統(tǒng)中離線存儲(chǔ);
2）密鑰生成：密鑰在板上硬件安全模塊（HSM）上生成，存儲(chǔ)和管理关带。 我們只使用HSM侥涵，每個(gè)都是“簽名者”，已達(dá)到FIPS PUB 140-2 Level 3或更高等級;
3）雙重控制（多重簽名）：高風(fēng)險(xiǎn)行為需要至少兩名簽名者的批準(zhǔn)（即數(shù)字簽名）宋雏。 我們使用M的N簽名設(shè)計(jì)芜飘，其中M = 2.這提供了安全性和容錯(cuò)性;
4）時(shí)間鎖定：即使在獲得批準(zhǔn)后，高風(fēng)險(xiǎn)行為也會(huì)在執(zhí)行前鎖定最短時(shí)間磨总。 這提供了一個(gè)寬限期來檢測 - 并搶先響應(yīng) - 潛在的安全事件嗦明。
5）撤銷：可以撤銷待處理的動(dòng)作，允許在執(zhí)行之前使錯(cuò)誤或惡意的動(dòng)作無效蚪燕。
11娶牌、結(jié)論
我們已經(jīng)提出了一種穩(wěn)定幣的解決方案，通過加密證明和監(jiān)管監(jiān)督建立信任馆纳。 我們的技術(shù)設(shè)計(jì)在以太坊網(wǎng)絡(luò)上實(shí)施诗良。
它包括升級功能，針對高風(fēng)險(xiǎn)操作的離線審批機(jī)制鲁驶，以及用于令牌頒發(fā)的混合在線 - 離線審批機(jī)制累榜，可提供所需級別的安全性和靈活性。
我們的信托實(shí)施涉及將持牌金融機(jī)構(gòu)和審查員聯(lián)系起來，形成信任網(wǎng)絡(luò)壹罚。 這些實(shí)施一起形成了the Gemini dollar葛作，這是一種受監(jiān)管的穩(wěn)定幣，可作為交換的可行媒介和集中式和分散式應(yīng)用的帳戶單位猖凛。
我也自己開了一個(gè)微信公眾號(hào)（丁昆朋YKPD),喜歡寫作赂蠢、英語、編程辨泳、區(qū)塊鏈的朋友可以關(guān)注一下虱岂，共同成長。
