顧問師進駐網(wǎng)點，觀摩晨會后芥驳，與網(wǎng)點張行長柿冲、金行長、分行財私部姚主管進行一日輔導(dǎo)內(nèi)容報告兆旬，結(jié)合網(wǎng)點調(diào)研情況假抄，今日主要會在
客戶分類維護思路梳理
電話邀約診斷
理財經(jīng)理專業(yè)形象建立，市場分析能力提升
銷售流程重塑丽猬，綜合營銷能力提升
網(wǎng)點個金日常管理追蹤
張行長與顧問師交流網(wǎng)點情況
網(wǎng)點近期人員各種情況較多宿饱，兩位理財經(jīng)理以為從業(yè)兩年，一位去年11月才任職
網(wǎng)點對公發(fā)展較好脚祟，今年對公貸款發(fā)放7億谬以，對公存款3億。
網(wǎng)點個金發(fā)展較為平穩(wěn)由桌，個金行長金行目前行從信貸轉(zhuǎn)個金为黎，在信貸發(fā)展中有很大帶動邮丰，但是個金管理方面有待提升。
顧問師后續(xù)組織理財經(jīng)理一同進行一日日程溝通：
1.明確電話邀約目的碍舍，見面柠座！每日電話撥打數(shù)量不重要，重要的是成功約到的客戶片橡，見面時間盡量具體妈经。
2.啟程安排上，每日以行內(nèi)通知查詢安排一日工作捧书，利用合理管理工具吹泡，做好及時提醒。
3.個金行長要做好約訪結(jié)果追蹤经瓷，每日及時總結(jié)爆哑，一同規(guī)劃近期各項工作。
張老師輔導(dǎo)劉經(jīng)理舆吮、顧經(jīng)理開年電話外呼揭朝，針對劉經(jīng)理電話撥打中的細節(jié)提出系列優(yōu)化意見：
1.與客戶溝通中，要強化理財經(jīng)理幫助客戶解決問題的行為色冀。
“上次你的問題潭袱，我?guī)湍阏业揭粋€解決方案”
2.改變“讓客戶支持一下工作”的工作態(tài)度，在與客戶溝通中锋恬，理財經(jīng)理需要適當維持自身必要工作高度屯换。
3.電聯(lián)后記錄工作需要系統(tǒng)化，切記隨手記錄与学。
4.與客戶約定具體時間彤悔，有空再來往往代表著地久天長
5.在電話溝通中，產(chǎn)品不要講太多
6.對中行的品牌維護意識要有索守，用詞不要有錯誤引導(dǎo)
7.涉及客戶資產(chǎn)情況盡量不要說出
8.在溝通中記得做好自身姓名的重復(fù)晕窑，盡量給客戶留下印象
9.可以用大額存單不同階段試探客戶資產(chǎn)情況姚主管在溝通中著重強調(diào)用好尊享積分，特別是一大類高積分蕾盯，低資產(chǎn)客戶幕屹，可以作為重點突破。
提升理財經(jīng)理職業(yè)形象级遭，顧問師與顧經(jīng)理、劉經(jīng)理進行專業(yè)市場分析挫鸽，幫助兩位經(jīng)理構(gòu)建市場分析框架：
一個傳導(dǎo)中心--匯率
兩個分析基本對象--國內(nèi)經(jīng)濟说敏、國外（美國）經(jīng)濟
兩種行動主體--企業(yè)盔沫、政府
多種行為動作--政策医咨、融資架诞、股價、稅率……
通過對現(xiàn)有宏觀經(jīng)濟的分析谴忧，幫助客戶對經(jīng)濟變化的多元性形成認知，進而形成多元化的產(chǎn)品配置沾谓，以此建立自身競爭力
隨后顧問師為顧經(jīng)理委造、劉經(jīng)理梳理基金銷售思路與切入點昏兆。
宏觀經(jīng)濟形勢說明現(xiàn)有市場狀態(tài)
各種經(jīng)濟政策說明后續(xù)發(fā)展情況
以客戶現(xiàn)有資產(chǎn)配置情況說明其面臨問題
多樣化資產(chǎn)配置方案建議給到客戶
形成原因-結(jié)果-未來的分析思路
在投資策略上，張老師講解基金定投策略妇穴。
分次分批入場爬虱，平攤成本，以定投方式形成正三角倉位變化腾它，降低可能遇到風(fēng)險饮潦。
一日輔導(dǎo)結(jié)束，張老師帶領(lǐng)張行長携狭、姚主管、金行長回俐、顧經(jīng)理逛腿、劉經(jīng)理領(lǐng)進行一日總結(jié)：
1.網(wǎng)點的全員的行銷氛圍非常重要，一方面需要大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理的帶動仅颇，另一方面也需要領(lǐng)導(dǎo)的適當引導(dǎo)：
a.廳堂微沙龍持續(xù)開展单默，向客戶與網(wǎng)點同事釋放營銷信息
b.財私三分鐘提煉每日重點，要分享不要朗讀
c.晨會演練要持續(xù)進行
2.一天的時間規(guī)劃要做好：
a.晨會前后將通知看完
b.檢查本日通知名單
c.確定當日到訪客戶面談計劃
c.以恰當?shù)墓ぞ哂涗浢咳沾笫录爸匾才?/p>
3.建立理財經(jīng)理個人專業(yè)形象忘瓦，要讓理財經(jīng)理對市場動態(tài)形成正確把握搁廓，能夠?qū)蛻籼岢鼋ㄗh方案，解決客戶在當前市場環(huán)境下的問題耕皮。對客戶進行分類維護時境蜕，可以多樣化分類，以親密度為主軸凌停。
