第2.3課:基金投資技巧(三)---指數(shù)分類

習題解答:上節(jié)課后習題中逝变,跟蹤相同指數(shù)的基金基茵,表現(xiàn)相差不大奋构。(前面也講過,其實都是在“抄指數(shù)的作業(yè)”)。所以,不要買重復了稿械。

上節(jié)課呢踏幻,我們大致了解了一下,什么是指數(shù)浪漠,什么是指數(shù)基金?以及為什么推薦普通人投資指數(shù)基金,和指數(shù)基金的資料去哪里看纳猪。

那么,今天我們來了解一下桃笙,指數(shù)的分類氏堤。

課內(nèi)關鍵詞1:指數(shù)分類

上節(jié)課內(nèi)容我們也提到,有很多指數(shù)搏明,比如滬深300指數(shù)鼠锈,中證500指數(shù)(具體的指數(shù)含義,新來的小伙伴可以查看一下上節(jié)課的內(nèi)容)熏瞄。其實指數(shù)遠不止這些脚祟。

我們知道,中國有股票交易市場强饮,對應的美國也有由桌,特殊一點的香港也有自己的股票交易市場。他們都有自己的指數(shù)邮丰,比如美股的納斯達克100指數(shù)行您、標普500指數(shù),港股的恒生指數(shù)等等剪廉。指數(shù)其實五花八門娃循。

有小伙伴可能已經(jīng)注意到了,前面我們說了三個股票交易市場:國內(nèi)的稱A股斗蒋,還有港股和美股捌斧。這三個股票交易市場,是我們認為在基金投資過程中泉沾,屬于對的投資市場捞蚂。大家可以多加關注,縮小投資范圍跷究,利于資金利益最大化姓迅。

1、投資市場分類

前面的課程,我們一再提到丁存,投資基金是一件需要長期堅持的事兒肩杈,這樣才能賺到市場增值帶來的收益。在這之前解寝,選對市場扩然,是前提,至關重要1嗲稹S胙А!


(1)值得投資的市場要符合什么標準嘉抓?


A索守、該市場是否有長期增值的潛力;

B抑片、買賣是否方便卵佛;

第一點不需多說,沒有增值潛力投資個毛線啊敞斋,是吧截汪。第二點買賣方便,對于咱們普通人來說植捎,也很重要衙解。


(2)以1的標準篩選出的三個值得關注的市場:


A、A股:

選國內(nèi)A股市場理由顯然焰枢,中國從GDP上看已經(jīng)成為全球第二大經(jīng)濟體蚓峦,每年經(jīng)濟增速穩(wěn)定;

B济锄、美股:

美國是全球第一大經(jīng)濟體暑椰,美股市場有100多年的歷史,市場環(huán)境成熟荐绝。美國本土優(yōu)秀企業(yè)眾多:微軟一汽、亞馬遜等,還吸引了眾多非本土的優(yōu)秀企業(yè)在美上市低滩。從長期來看召夹,美股市場值得投資;

C恕沫、港股:

第三個推薦的是香港股市戳鹅,港股歷史比A股還長,市場發(fā)展也相對更穩(wěn)定昏兆。很多優(yōu)秀的A股上市公司,也在港股上市了。港股市場也是國際投資的重要市場之一爬虱。

PS:可能你還對其他國家的股票市場很感興趣隶债,很看好它,但是目前國內(nèi)投資其他地區(qū)的基金數(shù)量非常有限跑筝。

前面是投資市場的一個分類死讹,下面我們來說說在對的市場,如何選擇適合投資的指數(shù)基金曲梗。

2赞警、指數(shù)分類:不同指數(shù)差別大

不同的指數(shù),選取的股票不同虏两,表現(xiàn)自然也不同愧旦。對應的,咱們投資不同的指數(shù)基金定罢,收益也是不同的笤虫。那么本著投資收益最大化的原則,如何去選取對的指數(shù)基金呢祖凫?

我們將指數(shù)分為三類:規(guī)模指數(shù)琼蚯、行業(yè)指數(shù)、策略指數(shù)惠况。下面分別來看看他們之間的差別:


(1)規(guī)模指數(shù):


顧名思義遭庶,規(guī)模,即某只股票的市值稠屠。我們經(jīng)常聽到大盤股峦睡、小盤股這樣的說法,其實就是從股票的市值規(guī)模完箩,來劃分的粗略大小赐俗。市值大小對于股票投資有重要影響。比如股票類似一個水池弊知,市值越大說明水池越大阻逮,往其中加水或減水,對于水池來說秩彤,影響并不大叔扼,股價波動不大,穩(wěn)定(大盤股)漫雷。而小水池對應市值規(guī)模小的股票瓜富,加水減水往往就會引起波動,股價也輕易受影響降盹,不穩(wěn)定(小盤股)与柑。不穩(wěn)定,即風險大。

總的來說价捧,大盤股一般表現(xiàn)穩(wěn)健丑念,小盤股股價易受交易波動,風險相對更大结蟋。

所以咱們上節(jié)課提到的滬深300指數(shù)脯倚,屬于大盤股范疇,中證500指數(shù)屬于相對滬深300來說的小盤股嵌屎。當然如果你覺得還不夠小推正,市場上還有中證1000指數(shù)。

拓展:巨無霸大盤股--工商銀行宝惰,總市值1.8萬億植榕。


(2)行業(yè)指數(shù):


相同的,行業(yè)指數(shù)掌测,就是從規(guī)模樣本中篩選出的特定行業(yè)股票内贮。

比如滬深300醫(yī)藥,聰明的你肯定想到了汞斧,它是滬深300指數(shù)中選取出來的醫(yī)藥行業(yè)股票對應的指數(shù)夜郁。是不是很好理解。

但是粘勒,即使都是醫(yī)藥行業(yè)指數(shù)竞端,不同規(guī)模選取出來的指數(shù),表現(xiàn)也不同庙睡。

所以同樣的事富,食品飲料、銀行乘陪、券商等行業(yè)也有一樣的劃分指數(shù)统台。


(3)策略指數(shù):


這類指數(shù)呢,有自己特定的選股策略啡邑。規(guī)模指數(shù)選股標準簡單粗暴贱勃,但是策略指數(shù)就要相對復雜和多樣了。

比如紅利指數(shù)谤逼,在選股規(guī)則上增加了股票分紅的要求贵扰,選取高分紅的股票;

比如基本面50指數(shù)流部,會從營業(yè)收入戚绕、現(xiàn)金流、凈資產(chǎn)枝冀、分紅等多方面篩選股票舞丛;

以上三種指數(shù)分類耘子,在后續(xù)會有專門的課程介紹,這里先給大家了解一下瓷马,有個基本認知先拴还。

課內(nèi)關鍵詞2:篩選合適的指數(shù)基金

同一個指數(shù),可能也有多個跟蹤它的指數(shù)基金欧聘,那么要怎么選呢?

下面以滬深300指數(shù)為例端盆,教你四步篩選指數(shù)基金怀骤。

1、查基金池:看跟蹤該指數(shù)的基金有哪些

上節(jié)課也提到了“中證指數(shù)官網(wǎng)”焕妙,我們可以上該網(wǎng)站搜索對應指數(shù)的詳情頁面蒋伦,在“相關產(chǎn)品”板塊,就能找到對應跟蹤它的指數(shù)基金了

注:其實很多第三方平臺焚鹊,你搜索對應的指數(shù)痕届,也能帶出來大部分跟蹤它的基金

2、看基金規(guī)模

在1的基礎上末患,咱們看基金的規(guī)模研叫。在前面我們也說了,市值規(guī)模大的基金璧针,更穩(wěn)定嚷炉。

規(guī)模小的基金,有清盤的風險探橱。

以2億為界限申屹,咱們避開小于此規(guī)模的基金。當然想滬深300指數(shù)這樣的跟蹤它的大盤股基金隧膏,我們可以選10億以上的哗讥。

3、看基金業(yè)績

雖然都是抄指數(shù)的作業(yè)胞枕,但有些效果并不會持續(xù)一樣杆煞,抄著抄著就變樣了。

在很多第三方平臺曲稼,如天天基金網(wǎng)索绪、晨星基金網(wǎng),都有業(yè)績比較工具贫悄。例如晨星基金網(wǎng)瑞驱,在基金工具欄,有基金對比入口窄坦,可一次性輸入4只基金進行業(yè)績對比唤反。

4凳寺、費率對比

前面的基礎課程我們也說了,買賣的費率也是我們要考慮的投資因素彤侍。


好了肠缨,以上就是我們今天的課程。內(nèi)容又挺多的盏阶,注意消化晒奕。

今日習題:指數(shù)分類中,咱們主要分了哪幾類名斟?

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