除了貨幣基金以外，像股基滥崩、混基岖圈、指基每天都有個(gè)實(shí)時(shí)估值，它顯示的是當(dāng)天凈值的漲跌幅情況钙皮，白天的時(shí)候可以看看這個(gè)大概就知道基金今天跌了還是漲了蜂科。
但很多時(shí)候，這個(gè)實(shí)時(shí)估值和每天晚上出來的實(shí)際凈值總有偏差短条，有時(shí)候甚至實(shí)時(shí)估值顯示是漲的导匣，而晚上結(jié)果出來卻是跌的，虧了錢茸时，這就讓人火氣很大了贡定！
今天就來給大家掃掃盲，聽完你就明白了可都。
遇到這種情況缓待，很多人會(huì)猜測：是不是基金公司在搗鬼蚓耽，基金經(jīng)理在偷凈值呢？
其實(shí)不是命斧。我們看到的“實(shí)時(shí)估值”其實(shí)僅僅是一個(gè)參考數(shù)值田晚。這個(gè)值是這個(gè)基金銷售平臺(tái)根據(jù)基金的十大重倉股估算的嘱兼，并非真正的基金漲跌值国葬。它的存在意義僅僅是為了在白天給基金持有者一個(gè)參考，讓大家提前知道今天基金大概率是漲了還是跌了芹壕。這個(gè)估值背后的計(jì)算邏輯每個(gè)平臺(tái)各異汇四，據(jù)我觀察：螞蟻財(cái)富、理財(cái)通踢涌、天天基金通孽、同花順愛基金這些理財(cái)APP里，最同花順的估值準(zhǔn)確度高睁壁，誤差最小背苦。
有的人可能想再深究一下，為什么這個(gè)估值不能夠更準(zhǔn)潘明，或者說完全準(zhǔn)確呢行剂？你想聽我可以繼續(xù)給你解釋一下。
這個(gè)準(zhǔn)確度是根據(jù)基金持倉股票的漲跌幅來計(jì)算的钳降，如果一直基金滿倉了股票厚宰，且知道都買了哪些股，在持倉不變動(dòng)的情況下遂填，測算的基金估值肯定是非常準(zhǔn)確的铲觉。但是這對(duì)于普通股票型基金和混合型基金來說基本是不可能的，因?yàn)?b>基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)行情輪動(dòng)進(jìn)行調(diào)倉換股吓坚，股票標(biāo)的會(huì)換撵幽，持有量也換變，所以就會(huì)導(dǎo)致有誤差礁击。
有人可能要問盐杂，那讓基金經(jīng)理把持倉公布出來不久結(jié)了？
那可不行客税，這樣就違規(guī)了况褪，也就是人們常說的“老鼠倉”。你想想更耻，如果基金經(jīng)理每天都告訴大家他要去買哪些股票测垛，加倉什么，那豈不是大家都會(huì)提前去買那些股票秧均，這樣一來市場就亂套了食侮。所以國家相關(guān)法規(guī)規(guī)定号涯，基金經(jīng)理只能定期公布基金的持倉，也就是基金的季報(bào)锯七，年報(bào)链快，基金的持有者可以在這些定期報(bào)告中查看過去的一段時(shí)間基金經(jīng)理都買了些什么。
理財(cái)APP上眉尸，計(jì)算估值也是根據(jù)季報(bào)公布的數(shù)據(jù)來測算的域蜗，而前面也講到了這個(gè)數(shù)據(jù)是有一定滯后性的，基金經(jīng)理最新的持倉變動(dòng)我們不得而知噪猾，而每天晚上霉祸，我們看到的基金收益實(shí)際結(jié)果才是最新持倉獲得的收益或者虧損，這可能跟我們白天看到的實(shí)時(shí)估值會(huì)有一定偏差袱蜡。
所以你弄明白了嗎丝蹭？
