企業(yè)重大法律風(fēng)險的識別與防控
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尊敬的各位企業(yè)界的朋友、律師界的同仁：
? ? ? ?大家下午好。感謝大家參加本次交流活動钢属，同時，我也因自己的工作能夠得到大家的支持而倍感榮幸门躯。今天和大家分享的話題是《企業(yè)重大法律風(fēng)險的識別與防控》署咽。
一、貸款案例
? ? ? ?那么在今天的交流之前生音，我想先跟大家介紹一下前天接到咨詢的一個案例宁否。基本案情是企業(yè)主和擔(dān)保公司共同向銀行獲取貸款缀遍，并以企業(yè)主作為借款人慕匠，擔(dān)保公司為擔(dān)保人。但是所獲得的一千余萬貸款中域醇，擔(dān)保公司使用了700余萬台谊，由企業(yè)獲獲得貸款后，轉(zhuǎn)付給擔(dān)保公司人員譬挚。而剩下的300余萬元锅铅，該企業(yè)用于企業(yè)經(jīng)營。在咨詢過程中减宣，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司的法定代表人因為在外欠巨大的巨額債務(wù)盐须，已經(jīng)被采取刑事強(qiáng)制措施。由于這個企業(yè)家深陷危機(jī)漆腌，并且也不怕被拉入征信黑名單贼邓，所以他想到的辦法是和其老婆辦理離婚阶冈，然后把資產(chǎn)全部轉(zhuǎn)移給他妻子。他認(rèn)為這樣不僅可以不償還擔(dān)保公司使用的財產(chǎn)塑径，而且自己的債務(wù)也可以考慮逃廢女坑，并保留自己的私有財產(chǎn)。但是统舀，通過他所介紹的案情匆骗，我給他做出的分析和他所看到、預(yù)測的情況是大不相同的誉简。從責(zé)任角度來劃分绰筛，存在著三種風(fēng)險：
（一）已知風(fēng)險，即連帶承擔(dān)民事責(zé)任的償還風(fēng)險描融，這也是非常明顯的風(fēng)險點(diǎn)。
（二）未知風(fēng)險衡蚂，即在本案中窿克，他本身有可能構(gòu)成騙取貸款罪。因為他資金使用用途和當(dāng)時的申請是不一致的毛甲，并且產(chǎn)生了巨大損失年叮。
（三）共犯風(fēng)險。我隨后追問擔(dān)保公司把錢是否用于高利轉(zhuǎn)貸玻募，如果用于高利轉(zhuǎn)貸只损，那他的行為可能還牽扯到高利轉(zhuǎn)貸罪的共犯。但他給我的解答是擔(dān)保公司用于投資實體了七咧。
? ? ? ?所以跃惫，他目前面臨的只是前兩種風(fēng)險。然而艾栋，按照他自己的考慮爆存，他和其妻子離婚是已經(jīng)發(fā)生的事實，自己在做財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的過程中蝗砾，可謂是“堅壁清野”先较，幾乎沒有漏洞。但這會導(dǎo)致一個什么后果呢悼粮？首先闲勺，他轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的初衷是跳出民事責(zé)任的水坑，但恰恰會落入刑事責(zé)任的火坑扣猫。因為這個行為一旦實施菜循，再加上當(dāng)事人名下所使用的的賓利車、六個九的車牌號碼等等申尤，在客觀證據(jù)上足以表明他本身是逃避債務(wù)债朵。那么這300萬元有可能會涉嫌貸款詐騙子眶，或者說要承擔(dān)更重的刑事責(zé)任。與之同時序芦，更不能排除他和擔(dān)保公司構(gòu)成貸款全額貸款詐騙罪共犯臭杰。所以，本案肯定不能按照他的思路來處理問題谚中。并且渴杆，大家就要注意到法律風(fēng)險的發(fā)生往往是民、刑相伴宪塔，并沒有明晰的邊界磁奖。
? ? ? ?那么我的應(yīng)對方式的目標(biāo)是什么呢？首先某筐，刑事上洗脫共同詐騙的風(fēng)險比搭；其次，民事上只承擔(dān)自己的責(zé)任南誊，避免陷入和擔(dān)保公司共同犯罪的刑事責(zé)任身诺；再次，民事上減少相應(yīng)的損失抄囚；最后霉赡，對于涉嫌騙取貸款罪的可能也做出防控。因為對于這種行為幔托，銀行如果不報案穴亏，公安機(jī)關(guān)主動立案的可能性有，但不是必然重挑。
? ? ? ?因此嗓化，我針對他的特殊情況，提出四點(diǎn)建議：1谬哀、積極了解案件的實際進(jìn)程和情況蟆湖，包括擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人是否確實被采取強(qiáng)制措施，不能道聽途說玻粪。2隅津、要對擔(dān)保公司老板的償還能力做進(jìn)一步的了解，一旦確認(rèn)擔(dān)保公司的老板被采取強(qiáng)制措施劲室，那么我就建議他主動到公安機(jī)關(guān)報案伦仍，主張自己是被騙了，并把自己的銀行流水很洋、微信交流的證明充蓝，向公安機(jī)關(guān)提供。雖然當(dāng)時轉(zhuǎn)款提供的賬戶不是擔(dān)保公司老板本人的，但是我想沒有關(guān)系谓苟，因為首先有微信交流證明官脓，并基于金融監(jiān)管實名制的背景下，最終還是能夠在銀行查出錢款的去向涝焙，從而就能夠洗脫當(dāng)事人貸款詐騙的罪名卑笨。3、積極與銀行協(xié)商還款事宜仑撞，要把自己使用的款項按計劃和銀行協(xié)商好赤兴，努力償還貸款金額，避免陷入刑事詐騙罪的風(fēng)險隧哮。4桶良、進(jìn)一步去了解是否有民事訴訟的機(jī)會，包括保全等行為沮翔。因為發(fā)現(xiàn)得越及時陨帆，就對案情越有利、越有機(jī)會采蚀。
? ? ? ?那么在相關(guān)問題上疲牵，我和這個很年輕、有經(jīng)營思路的企業(yè)家進(jìn)行分析搏存。我給他談了幾點(diǎn)，第一矢洲，企業(yè)家的特點(diǎn)是富有冒險精神璧眠，這是創(chuàng)業(yè)成功需要的一種勇氣和特質(zhì)；第二读虏，企業(yè)家的知識結(jié)構(gòu)具有局限性责静。我前幾天剛意識到，不要把自己的專業(yè)特長誤解為智力長處盖桥。其實我們每個人只能看到一小片天灾螃，基于知識結(jié)構(gòu)的局限性，容易在法律問題上出現(xiàn)疏漏揩徊；第三腰鬼，這個案件的問題就在于當(dāng)事人盲目相信對方的身份背景，因為擔(dān)保公司老板有一個近親屬是當(dāng)?shù)氐氖蓄I(lǐng)導(dǎo)塑荒，包括前一段時間的都邦保險公司熄赡，他的身份背景更顯赫，但最終身份背景是不能給你的債權(quán)和權(quán)益做任何擔(dān)保齿税；第四點(diǎn)彼硫，這個年輕企業(yè)家沒有信用額度的概念，因為法律風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和商業(yè)風(fēng)險拧篮，往往交織在一起词渤。而不考慮到這種損失，必將會給自己帶來毀滅性的后果串绩；第五缺虐，我意識到他沒有風(fēng)險收益的概念。即所從事的行為赏参，要考慮其存在的風(fēng)險是否有相匹配的收益志笼。因此，我認(rèn)為他在本案中確確實實是犯了很多錯誤把篓。
? ? ? ?對于企業(yè)家自身所存在的弊端纫溃，我就提議他善于找律師對沖風(fēng)險。因為有時候雖然企業(yè)家思維和律師的思維是截然相反的韧掩，但當(dāng)事人聘請律師紊浩，不是讓律師來傾聽或是吵架的，而是解決問題的疗锐。另外坊谁，如果一個企業(yè)家完全聽律師的，可能會趨于保守滑臊，因為律師從商就鮮有成功者口芍；如果企業(yè)家完全不聽律師的，可能會面臨更大的風(fēng)險雇卷。因此鬓椭，找一個律師更多的是像我們買股票一樣對沖，而且觀點(diǎn)的交融有利于考慮問題关划，等于兼聽則明小染。
? ? ? ?對于這個案例，我后來給他一個小結(jié)贮折，就是網(wǎng)絡(luò)上的一句話裤翩，“眼見他起高樓、眼見他宴賓客调榄、眼見他樓塌”踊赠。我給他的總結(jié)就是蓋樓不易，樓塌容易每庆，樓塌了臼疫，可能連一塊完整的磚都找不到。這個事情給這位年輕企業(yè)家很大的觸動扣孟，而且案例也和企業(yè)風(fēng)險防控有關(guān)烫堤，正好可以把它作為咱們今天交流的一個開篇案例。
二、企業(yè)法律風(fēng)險管理的框架
? ? ? ?介紹完前面的案例鸽斟，我想跟大家談一下企業(yè)防控的框架拔创。因為任何問題都要進(jìn)行識別，沒有識別的風(fēng)險是無法防控的富蓄。而想要識別剩燥，首先要進(jìn)行分類，我對企業(yè)法律風(fēng)險大致進(jìn)行了以下三種的分類：
（一）以風(fēng)險的大小為劃分標(biāo)準(zhǔn)立倍。企業(yè)家往往是關(guān)注重大事務(wù)灭红，然而從法律角度來說，律師往往會注重法律的細(xì)微之處口注。但如果把所有的細(xì)碎法律風(fēng)險都暴露到企業(yè)防控中变擒，容易導(dǎo)致信息過窄，也不便于掌握寝志。尤其是在當(dāng)今企業(yè)運(yùn)營過程中娇斑，企業(yè)防控沒有真正廣泛開展的前提下，如果想做得過于精細(xì)化材部，就違背了“完成勝于完美”的這種高效理念毫缆。因此，我們重點(diǎn)關(guān)注的是可能帶給企業(yè)滅頂之災(zāi)的重大風(fēng)險乐导。
（二）以律師常見的風(fēng)險為劃分標(biāo)準(zhǔn)苦丁，包括刑事法律風(fēng)險，民事法律風(fēng)險物臂，行政法律風(fēng)險旺拉，其中刑事法律的風(fēng)險是最大的。正如有律師同行調(diào)侃說鹦聪，所有掙大錢的方法都寫在刑法里账阻。因為無論觸犯刑法哪一項規(guī)定蒂秘，都會受到嚴(yán)厲的制裁泽本。但是這種劃分存在局限性，即只利于研究姻僧，不利于實際操作规丽。因為企業(yè)管理必然考慮到整體以及行為的延續(xù)性。一旦遇到問題撇贺，企業(yè)不可能找刑法赌莺、民法和行政法律師分別進(jìn)行分析和風(fēng)險應(yīng)對。因此松嘶，這種劃分可以作為我們在搭建框架艘狭、準(zhǔn)備素材時的研究方法，但是實際操作時就要打破不法地位。
（三）以企業(yè)部門為劃分標(biāo)準(zhǔn)巢音，可以分為企業(yè)部門和經(jīng)營領(lǐng)域兩部分遵倦。在實際操作中，我們按企業(yè)的部門進(jìn)行法律風(fēng)險防控是最合適的官撼。比如財稅部門梧躺，其會涉及到投融資、稅收和財務(wù)管理等工作傲绣。勞動生產(chǎn)涉及到安全風(fēng)險掠哥、用工風(fēng)險等問題，也可以劃歸一類秃诵。而經(jīng)營活動续搀，是企業(yè)對外交流最多的、涉及范圍最廣的工作顷链，應(yīng)該也作為一類風(fēng)險來進(jìn)行劃分目代。另外，公司決策和管控問題嗤练，也是公司的重大風(fēng)險之一榛了，包括股東對公司失控的諸多風(fēng)險。這種分析方式是有利于律師的實際操作煞抬，也有利于對接工作霜大。因此，我在后面展開的內(nèi)容也是以這種劃分方法為主導(dǎo)革答。
? ? ? ?基于實際的需要战坤，對于企業(yè)法律風(fēng)險防控，企業(yè)家只需有一個大致的概念和掌握残拐，完全沒有必要去太過系統(tǒng)的了解途茫。總之溪食，任何人要能掌控住自己囊卜，履行自己的應(yīng)盡職責(zé)，專業(yè)的事情交給專業(yè)的人做错沃。比如律師在辦理案件過程中栅组，遇到所謂的石英砂是不是屬于河沙，律師不要去論證枢析、查資料玉掸，而是找專業(yè)的人士。比如資源管理部門是權(quán)威的機(jī)構(gòu)醒叁，就能做出相應(yīng)的證明司浪。所以泊业，有時候不在于你懂不懂問題，而在于你是否在專業(yè)圈具有權(quán)威性啊易，否則工作難以令人信服脱吱，同時跨界確實是有風(fēng)險。
? ? ? ?因此认罩，我想跟企業(yè)家介紹一下箱蝠，所謂企業(yè)重大法律風(fēng)險的成因，大致分為三類：首先垦垂，是故意而為宦搬；其次，是誤入陷阱劫拗；最后间校，是被冤屈。大家不僅要知道犯罪是故意人為的行為页慷，而且要明白司法實踐中有冤假錯案的存在憔足，而且冤假錯案的生成也是有原因的，不會存在沒有任何預(yù)兆和前因的冤假錯案酒繁，所以它也具有可控性滓彰。同時，法律風(fēng)險爆發(fā)的誘因大概也分三種：第一種是被舉報陷害州袒；第二種是被查處揭绑，即因為自己做的不法行為東窗事發(fā)；第三種是受到牽連郎哭，因為相關(guān)人士被查處而遭受牽連他匪。以上就是我給大家搭建的一個框架，也是我們今天交流的主要內(nèi)容夸研。
三邦蜜、企業(yè)重大法律風(fēng)險的成因
（一）故意而為
? ? ? ?剛才談到產(chǎn)生巨大風(fēng)險的第一種成因:故意而為,其又有幾種具體形態(tài)，恰恰和水泊梁山人物的特質(zhì)具有相似性亥至。
1悼沈、“武松型”的“明知山有虎，偏向虎山行”
? ? ? ?在十年前抬闯，曾有一個企業(yè)家井辆，其單筆行賄數(shù)額高達(dá)1000萬关筒。從某個角度說溶握，這個人相當(dāng)于魄力，所以他事業(yè)發(fā)展得非痴舨ィ快睡榆，但也衰敗得非称妓粒快。他對于自己行為的性質(zhì)以及法律后果是完全清楚的胀屿，但是總相信厄運(yùn)不會降臨在自己身上塘揣。包括在辦理案件中，我發(fā)現(xiàn)一些參與詐騙犯罪的企業(yè)家宿崭，他的合法行為和犯罪行為相互交織亲铡，信奉機(jī)會主義。但爆發(fā)風(fēng)險之后葡兑，往往會陷入重大的危機(jī)之中奖蔓。實際上大家一定要明白，刑事法律責(zé)任是企業(yè)家不能承受之重讹堤。
? ? ? ?另外吆鹤，有些投資風(fēng)險也不可忽視。前一段時間洲守，有一位熟悉朝鮮的朋友推薦我們到朝鮮去投資疑务。我當(dāng)時就建議，不要去政治環(huán)境不穩(wěn)定的地方梗醇，一旦朝鮮國內(nèi)出現(xiàn)變動知允，可能會血本無歸。即使有十倍收益的誘惑叙谨，但也有可能會全軍覆沒廊镜，有沒有價值、有沒有必要去冒險呢唉俗？因此丑勤，任何一個企業(yè)家在權(quán)衡利弊的時候，都要分析自身有沒有可能面臨風(fēng)險匿乃，或者明知道自己的行為是有風(fēng)險的牲迫，會造成嚴(yán)重后果，仍然堅持開啟賭博人生的模式衡楞、火中取栗吱雏。
2、“李逵型”的沖動
? ? ? ?我曾跟一些企業(yè)家談過瘾境，一個成功企業(yè)家和黑社會之間的差距歧杏，只差打一場架。因為你有規(guī)模迷守、有經(jīng)濟(jì)實力犬绒、有組織，一旦導(dǎo)火索誘發(fā)了兑凿，往往會被相關(guān)部門認(rèn)定為涉黑涉惡凯力。我所了解的一起案件茵瘾，一家運(yùn)輸公司因為對方違約，就用車圍堵對方企業(yè)大門咐鹤。雖然他自身認(rèn)為是一種自力救濟(jì)維權(quán)拗秘，但企業(yè)報案之后，其公司被認(rèn)定為強(qiáng)迫交易祈惶。然后又發(fā)現(xiàn)他的司機(jī)有多起打架的記錄雕旨，因為他公司的車隊有幾十輛車，在運(yùn)輸過程中捧请，難免會有一些民間的沖突糾紛奸腺，到最終把案件作為黑社會性質(zhì)組織來追究。這種情況下血久，就是說沖動是魔鬼突照，做企業(yè)一定要注意避免沖動。在一個成熟的社會中氧吐，個體想要享受好的生活讹蘑、受到別人尊重座慰，但還想欺負(fù)人谜慌、顯擺妨蛹，我覺得這是我們自己不成熟的體現(xiàn)甜滨。因此一定要盡量避免沖動。
? ? ? ?對于故意冒險的沖動型行為磺箕，我想給大家一點(diǎn)提示，可以用好的行為替代它棉姐。大家可以開開腦洞屠列，比如我們可以創(chuàng)造一些非經(jīng)濟(jì)性資源，來獲得我們自身的社會價值伞矩。我有一個從事醫(yī)學(xué)領(lǐng)域的朋友脸哀，他和醫(yī)生們的關(guān)系很好，然后在他的商業(yè)領(lǐng)域圈扭吁，哪個領(lǐng)導(dǎo)需要看病就診撞蜂，他可以直接就聯(lián)系上海或是省立醫(yī)院的專家侥袜，可以給他人很大的幫助蝌诡。這種情況下，他到其他地市做生意枫吧，別人就很給他面子浦旱。所以活在自己的舒適區(qū)，固守自己的行為方式九杂，動不動就想著砸錢颁湖、行賄宣蠕，在當(dāng)下的社會已經(jīng)行不通了。現(xiàn)在基于反腐倡廉的政策背景下甥捺，官員不愿意和企業(yè)家有關(guān)于密切的往來抢蚀。第一交往活動中可能會被殃及。第二通過企業(yè)家的辦事方式镰禾，官員就能察覺其可能是高危人群皿曲。
? ? ? ?對于法律風(fēng)險，從律師角度而言吴侦，執(zhí)意冒險者有以下幾種情況：（1）對于一意孤行者屋休，我們沒必要給他出謀劃策，因為其不是律師合作的對象备韧，如果你幫助他劫樟，也只會白費(fèi)力氣，甚至?xí)炎约合萑胛ｋU织堂。法律可以合理地去運(yùn)用毅哗，但不應(yīng)當(dāng)被惡意運(yùn)用。如果想要鉆法律空子捧挺，習(xí)慣之后虑绵，未必就是好事。因為你在鉆空子闽烙，必然就有人要補(bǔ)翅睛，最典型就是“套路貸”。那個套路設(shè)計的是非常高明的,它在設(shè)置的時候,讓對方打了條又有支付憑證黑竞，同時對方?jīng)]拿到這么多錢捕发，錢匯過去之后只讓提一部分，這樣就促成民事證據(jù)的完善很魂。那么有的為了增加自己的利益扎酷，促成人家違約，從而獲取高額違約金遏匆，然后到了還款日,人家聯(lián)系不到你法挨，第二天就會通過訴訟或其他手段來掠奪別人財產(chǎn)，對于這種行為幅聘，現(xiàn)在已經(jīng)被明確作為犯罪來打擊凡纳。因此，過度的套路只會產(chǎn)生社會危害帝蒿，是不能觸碰的荐糜。
（2）對于愿意聽取勸阻的，我們就要認(rèn)真的對企業(yè)的法律風(fēng)險防控進(jìn)行設(shè)置。面對誤入陷阱的情況暴氏，前面提到過必然要進(jìn)行制度設(shè)置安排延塑，這也是我們律師以后需要慢慢要探討的事情，在此就不展開了答渔。
3关带、“吳用型”的智慧
? ? ? ?作為水泊梁山的軍師，吳用的諧音恰恰也體現(xiàn)了一種“無用”的智慧研儒。我參辦的案件中豫缨，就有律師或者法學(xué)家給企業(yè)當(dāng)法律顧問独令，對于網(wǎng)上的大宗商品交易端朵、搭建平臺、頻繁地勸人投資收手續(xù)費(fèi)等行為燃箭，他們雖然判斷其是非法經(jīng)營冲呢，但法定刑最高只有五年，風(fēng)險不高招狸，收益卻很高敬拓，所以有時會默許企業(yè)家這類行為。但東窗事發(fā)之后裙戏，量刑卻超出預(yù)料乘凸。這里舉一個案例，在上海地區(qū)累榜，這種情況一律按詐騙罪來進(jìn)行打擊营勤，詐騙金額達(dá)到50萬或者100萬，其法定刑就是十年以上有期徒刑壹罚。結(jié)果企業(yè)家的妻子葛作、弟弟和子女都以股東或是部門管理人的身份被抓進(jìn)去。成本的付出完全不是一個家庭能夠承擔(dān)的猖凛，即使有些收益轉(zhuǎn)移了赂蠢，但企業(yè)家以后還有沒有機(jī)會再去花，或是十年之后轉(zhuǎn)移出的資產(chǎn)實際價值還剩多少辨泳，都是未可知的虱岂。正如一個網(wǎng)絡(luò)笑話，團(tuán)伙老大坐十年牢被釋放后菠红，帶兄弟到某地挖出來一箱bb機(jī)量瓜，并說我們以后不會再過苦日子，但實際上那箱東西已沒有了價值途乃。
? ? ? ?所以绍傲，在法律問題上，不要想去設(shè)計套路。因為面對強(qiáng)大的國家機(jī)關(guān)烫饼，只要自身的行為具有社會危害猎塞，國家總能在法律上找出打擊你的理由。畢竟我國法制環(huán)境具有加強(qiáng)中央管控的制度特點(diǎn)杠纵，它不同于西方所謂的無罪推定荠耽。我們在考慮法律風(fēng)險的時候，一定不要脫離我們本土的法律司法資源比藻，而理想化地去設(shè)定铝量。但是無論企業(yè)家還是律師，容易出現(xiàn)這種錯誤银亲，所以要力求避免這類情形的發(fā)生慢叨。
4、“宋江型”的“逼上梁山”务蝠。
? ? ? ?其實宋江上梁山是誰逼迫的嗎拍谐？在現(xiàn)實中，企業(yè)家在經(jīng)營過程中馏段，常會認(rèn)為不給領(lǐng)導(dǎo)送錢轩拨，就沒法維系關(guān)系，項目自然批不下來院喜。但實際上亡蓉，僅僅是因為企業(yè)家不去想辦法，只想活在舒適區(qū)內(nèi)喷舀。于是誤以為行賄是最快捷砍濒、高效的方法，卻無形中為企業(yè)家埋設(shè)了法律風(fēng)險元咙。一旦高樓建立起來梯影，它會成為引爆高樓的一個炸藥包。因此庶香，不要習(xí)慣于從外界找借口和理由甲棍，好像是不得已而為之，而是要善于從內(nèi)部赶掖、從自身去尋求解決問題的途徑和方法感猛。
（二）誤入陷阱
1、非故意犯罪奢赂，或者不是刻意追求犯罪后果陪白，但是小事不當(dāng)事，耍無賴型膳灶。
? ? ? ?比如在辦理貸款手續(xù)的過程中咱士，當(dāng)事人非要去刻一個假章立由，或是虛構(gòu)一個用途，結(jié)果導(dǎo)致無力償還之后序厉，依照法律規(guī)定锐膜，他就是騙取貸款罪，甚至基于各種政策弛房，想求騙取貸款罪而不得道盏。我辦理得一個案件，企業(yè)家在民間借貸以及銀行融資過程中文捶，用一處房產(chǎn)作兩次抵押荷逞，結(jié)果債權(quán)人也有一定的背景，在無力償還的情況下粹排，我就堅持控告你是合同詐騙种远。即使按照騙取貸款辯解，我們想落在一個輕罪上恨搓，最終會非常難院促。因此筏养，闖紅燈斧抱、習(xí)慣于違規(guī)，這是一個壞習(xí)慣渐溶，有時候一個小的違規(guī)辉浦，實際上它會把你帶上一個萬丈懸崖。
2茎辐、冒進(jìn)沖動型
? ? ? ?在6宪郊、7年前，一個法律顧問老總突然春節(jié)前找我拖陆，非要讓我到廈門去弛槐。那是什么原因呢？原來他跟人家談好一個項目之后依啰，一沖動打了對方乎串。好在對方是一個銅礦并購，到地方之后速警，在機(jī)場堵到對方補(bǔ)辦了手續(xù)叹誉，事情也算是解決了。但是闷旧，這種貌似沖動往往也會把企業(yè)帶到萬劫不復(fù)的境地长豁。因此，大家一定要注意忙灼，重大投資匠襟、并購一定要注意考慮行為的后果，避免沖動。我的建議酸舍，一般來說企業(yè)家有一定額度的支出机错，比如超過100萬，一定要財務(wù)總監(jiān)簽字父腕，懂得自我設(shè)限弱匪，因為沖動型的投資和消費(fèi)，這是人的心理特征璧亮，有時候難以改變萧诫。
3、盲目型
? ? ? ?誤入陷阱的最后一種類型枝嘶，就是盲目型的帘饶，什么都不知道，稀里糊涂的群扶。我也曾辦理過一起出售企業(yè)股權(quán)的案件及刻。股權(quán)出售之后，被以買賣土地使用權(quán)給抓了竞阐，他公司同時又在投資房地產(chǎn)企業(yè)缴饭，然后開了一塊土地，結(jié)果全部的收入被追繳骆莹，人也被判刑入獄颗搂。因此，在進(jìn)行重大行為決策時幕垦，如同經(jīng)濟(jì)學(xué)上的木桶原理丢氢，法律也是企業(yè)經(jīng)營的一個板塊，如果缺失這一塊先改，有可能導(dǎo)致企業(yè)的水蕩然無存疚察。所以，要明白盲目也是企業(yè)一種重大的風(fēng)險成因仇奶，要注意克服盲從貌嫡、理性思考。
（三）被冤屈
? ? ? ?第三種重大風(fēng)險成因是“竇娥型”猜嘱，完全存在被冤屈的情況衅枫。然而，基于證據(jù)的因素朗伶、人為的因素弦撩，冤假錯案在任何社會都會存在，但是也可以進(jìn)行防控论皆。因此益楼，律師要著重考慮猾漫，怎么樣讓沒有做壞事的客戶，不會陷入不白之冤感凤。所以在證據(jù)防火墻的設(shè)置上悯周、行為邊界的鑒定上、整個經(jīng)濟(jì)活動陪竿、所謂的合規(guī)以及在法律風(fēng)險管控和跟蹤等方面禽翼，律師都要多加留意。比如故意族跛，肯定是企業(yè)家來掌握行為邊界闰挡；而誤入陷阱的，律師介入重點(diǎn)審查礁哄，企業(yè)家也要關(guān)注长酗；但是完全被冤枉的，更主要的是律師去設(shè)置防火墻桐绒。
? ? ? ?在社會發(fā)展中夺脾，我關(guān)注到一個問題，企業(yè)家?guī)缀跏鞘険Q一茬茉继。因為經(jīng)驗雖然是促成企業(yè)家成功的因素咧叭，但經(jīng)驗已經(jīng)發(fā)生，就是過去的事情馒疹，往往會束縛我們開拓性思維的養(yǎng)成佳簸。所以我們一定要打破經(jīng)驗的羈絆乙墙，不斷地去完善和拓展自身的知識面颖变。另外，對于人生價值而言听想，我們過年近二腥刹、三十年的發(fā)展，完全是人類歷史上的奇跡汉买，但是積貧積弱望往往會對財富有一種畸形的追求衔峰。所以普遍存在炫富的情形，甚至有人為了炫富蛙粘，不怕去承擔(dān)法律責(zé)任垫卤。我就曾看到有些年輕人，為了消費(fèi)出牧、為了揮霍穴肘、為了充面子，哪怕明知道會受處罰舔痕，仍會騙一輛車后賣掉換錢去消費(fèi)评抚。這可以說是一個不當(dāng)價值觀的問題豹缀。我想有一個安穩(wěn)的生活是基礎(chǔ)，之后才能再追求更好的生活慨代。我們不能是空中樓閣邢笙，如果連正常的生活都不能保障，那么不顧一切地追求物質(zhì)是沒實際意義的侍匙。
四氮惯、企業(yè)重大法律風(fēng)險的誘因
（一）被控告
1、基于內(nèi)部糾紛
? ? ? 首先基于內(nèi)部糾紛想暗，包括自己的員工筐骇、股東或是存在特殊親密關(guān)系的人。我以往就接手過一個廣東地區(qū)的案例江滨。一個持股15%的小股東铛纬，把持股90%的大股東給搞垮了。因為他們公司承包了廣東一所高校的計算體系唬滑，收益非常高告唆。于是小股東就開始打大股東的主意，舉報大股東逃稅晶密，結(jié)果大股東被抓擒悬。之后，又舉報大股東逃稅的過程中稻艰，故意銷毀會計賬冊懂牧。因為公案查處逃稅時，銷毀財務(wù)賬上也是一個罪名尊勿，結(jié)果大股東被立案偵查僧凤，被判處一年有期徒刑。但出了監(jiān)獄元扔，公安又直接以職務(wù)侵占的罪名把他帶走了躯保。因為他把收繳的現(xiàn)金用車運(yùn)回家中。所以大股東又被判了十年澎语。那么小股東有10%股權(quán)途事，自然會掌控公司。我想十年之后擅羞，小股東把該掙錢也掙完了尸变，人也會不知所蹤。因此减俏，內(nèi)部糾紛中被控告的風(fēng)險是非常大召烂。
2、基于外部糾紛
（1）競爭對手或者無意冒犯的人垄懂，當(dāng)事人可能會因他人的舉報而身陷囹圄骑晶。而且現(xiàn)在刑事控告和刑事控告應(yīng)對逐漸發(fā)展成為一種業(yè)務(wù)痛垛，我本人是不太愿意進(jìn)行控告，但是有時候利用刑事控告來打擊民商事競爭對手桶蛔，已經(jīng)趨向于普遍匙头，并且越來越多。
（2）被查處仔雷。主要情形包括當(dāng)事人因東窗事發(fā)或是招惹是非蹂析。最近大家看到的那個瑪莎拉力的女司機(jī)，然后又有勞斯萊斯司機(jī)事件碟婆，所以過于高調(diào)电抚、過于招搖容易引起他人乃至社會的關(guān)注，從而引發(fā)風(fēng)險竖共。
? ? ? ?我曾經(jīng)辦理的案件蝙叛，有一個企業(yè)家因為拆遷問題，簡單來說過于膨脹公给，于是給當(dāng)?shù)氐念I(lǐng)導(dǎo)發(fā)微信說借帘，你們政府流氓。然后領(lǐng)導(dǎo)就開始排查淌铐，到最后因為企業(yè)家有一項專項補(bǔ)助的資金手續(xù)是不真實的肺然，結(jié)果以詐騙罪被立案。那么190萬起點(diǎn)刑就是十年腿准，好在后來經(jīng)過辯護(hù)际起，而且他的親友也有一定的力量，對這個案件回歸公正起到了一定的作用吐葱，最終改判了偽造國家公文印章街望。總之唇撬，主動招惹是非它匕，有時候怒不可遏，不能控制自己的情緒是出事的重大原因窖认。
（3）受牽連。還有一個情況告希，就是受牽連扑浸。在此，大家要明白一個概念燕偶，要注意自身的社交鏈條喝噪，不要和高危人群進(jìn)行接觸，因為社交鏈條是無線連接的指么。比如領(lǐng)導(dǎo)的受賄行為被查處酝惧，然后抓住行賄人榴鼎。有可能別人沒出事，但是收他錢款的官員出事了晚唇，而你天天跟他攪在一起巫财，有可能會受到牽連。因此哩陕，對企業(yè)家來說平项，要注意風(fēng)險爆發(fā)的誘因。
五悍及、企業(yè)家重大風(fēng)險的分類
? ? ? ?第五個話題就是企業(yè)家重大風(fēng)險的分類闽瓢，這個可能主要是和我們律師交流，企業(yè)家也可以參考心赶，有一個大致的了解扣讼。并且要提示大家，尤其要警惕個案會引發(fā)系統(tǒng)崩潰缨叫。對于風(fēng)險本身而言届谈，一件小事有可能牽連諸多的事情。
（一）企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險
1弯汰、決策和控制權(quán)的喪失
? ? ? ?第一種風(fēng)險艰山，企業(yè)決策和控制權(quán)的喪失。這個不涉及刑事咏闪，主要涉及民商事補(bǔ)償問題曙搬。比如基于股權(quán)配置和章程的不匹配，小股東反向控制企業(yè)鸽嫂。我曾幫助一個國企去處理股權(quán)糾紛問題的時候纵装，發(fā)現(xiàn)其內(nèi)部法務(wù)人員在公司60%控股情況下，擬定重大事項需要2/3的多數(shù)通過才能生效据某。所以我提出：“你們公司的規(guī)定不合理”橡娄。他說：“但我完全合法”。我說：“合法是合法癣籽，但你有利于對方”挽唉。結(jié)果導(dǎo)致公司完全失控，任何重大決策筷狼，60%的股權(quán)都決定不了瓶籽，甚至小股東完全把他的錢拿去并購當(dāng)?shù)仄髽I(yè)。而且這種民事糾紛埂材，公安機(jī)關(guān)不會受理塑顺，并且因為公司的明確章程，工商局也無法去調(diào)解起訴俏险。因此严拒，在股權(quán)的設(shè)置上扬绪，要懂得怎么樣去掌控企業(yè)。
? ? ? ?華為和阿里都是創(chuàng)新性的成功案例裤唠，華為的任正非雖然只占股權(quán)1.4%挤牛，但是所有的員工股都有工會代持，而且那些員工股沒有表決權(quán)巧骚。這樣他就能集中決策以及妥善解決民主管理中難調(diào)和的矛盾赊颠。但同時，萬科是一個反型案例劈彪。其因為制度設(shè)立不合理竣蹦，導(dǎo)致公司完全失控，險些被別人并購沧奴。這個主要是因為企業(yè)創(chuàng)始人或者管理股東的權(quán)利沒有保障痘括，以及沒有妥善設(shè)置公司的生命文化、管理以及理念的延續(xù)等問題滔吠。
2纲菌、分支機(jī)構(gòu)或是掛靠單位會給企業(yè)帶來巨大風(fēng)險
? ? ? 在實踐中，我們會發(fā)現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)或是掛靠單位會給企業(yè)帶來巨大風(fēng)險疮绷。分支機(jī)構(gòu)在外面單位行賄翰舌，導(dǎo)致公司遭受損失甚至影響投標(biāo)。比如去年一家大型國企的總解決找我?guī)兔ΧВ髞砦医o他出個主意椅贱，讓他們公司在省內(nèi)再投一次標(biāo)，然后讓行政管理部門先把公司的投標(biāo)資格給排除掉只冻，然后訴訟并要打贏官司庇麦。當(dāng)然番舆，訴訟有點(diǎn)人為因素聂儒，但顯然肯定不是虛假訴訟顶滩。訴訟有了判決之后命满，也許可以對你們公司招投標(biāo)資格形成一個有效的法律依據(jù)。否則其公司一旦投標(biāo)戒祠，競爭對手馬上就會舉報其分公司背叛單位行賄瓢对，將會極大影響公司的運(yùn)營活動靠胜。此外贱呐，分支機(jī)構(gòu)還會存在對外大額借債丧诺，賒欠別人貨物，最終由總公司來背鍋的情況奄薇。因此，企業(yè)家在設(shè)置分支機(jī)構(gòu)的時候抗愁，一定要注意這些狀況馁蒂。
3呵晚、管理團(tuán)隊的權(quán)力限制風(fēng)險
? ? ? ?另外，還有管理團(tuán)隊的權(quán)力限制問題沫屡。在這列舉一個公司管理層權(quán)利限制失敗的案例饵隙。黃光裕在被追究行政責(zé)任之后，總經(jīng)理陳曉反控公司沮脖，險些導(dǎo)致國美陷入萬劫不復(fù)金矛。
（二）公司經(jīng)營管理風(fēng)險
? ? ? ?第二個方面是公司經(jīng)營管理。經(jīng)營管理涉及到眾多關(guān)系勺届，在此我就不給大家分析具體的罪名了驶俊。只是要注意這些活動中，容易發(fā)生風(fēng)險免姿。
1饼酿、行賄，可能更多的涉及到政商關(guān)系胚膊。它產(chǎn)生的法律責(zé)任不僅是承擔(dān)刑責(zé)故俐，而且影響自己的市場準(zhǔn)入。因為很多交易活動紊婉，對方都要由司法機(jī)關(guān)證明其近幾年沒有行賄罪的劣跡药版。
2、合同被騙喻犁。前面給大家介紹過槽片，企業(yè)家沒有考慮信用額度問題。另外株汉，在建立合同關(guān)系過程中筐乳，沒有充分考慮到利用擔(dān)保制度給自己的企業(yè)債權(quán)進(jìn)行保障。那么一旦債務(wù)人“堅壁清野”乔妈，沒有了證據(jù)蝙云，就難以追溯。
3路召、民事欺詐勃刨。我在上海的一次講座過程中，一個聽課的律師就提到一個問題股淡，他們企業(yè)法律顧問在一起鋼材交易過程中身隐，耍小聰明，給人家換了一種型號唯灵。他認(rèn)為這只是一個民事糾紛贾铝，到后來對方堅持以銷售偽劣產(chǎn)品追究其刑事責(zé)任，因為它等于以次充好，其原有型號是合格產(chǎn)品垢揩，但你用它冒充比它高一個等級的產(chǎn)品玖绿，那就是以次充好。這種情況下叁巨，被追究刑事責(zé)任之后斑匪，不僅要賠償，而且還會遭受損失锋勺，只會“偷雞不成蝕把米”蚀瘸。大家一定要注意，不要用“智多星”吳用的方式庶橱，突然靈機(jī)一動贮勃，不經(jīng)認(rèn)真分析的事情往往不知道深淺。作為企業(yè)家而言悬包，一定要避免以身涉險衙猪。
? ? ? ?還有一個安徽的案例，就是在債務(wù)加入并追刑布近。一個債務(wù)人欠他錢垫释，結(jié)果第二年債務(wù)人掛靠了一家公司，他就讓債務(wù)人在欠條上補(bǔ)上浙江分公司的公章撑瞧，后來債權(quán)人把這家證券公司連帶起訴棵譬。一審、二審民事判決生效后预伺，判決結(jié)果也對他有利订咸。錢劃扣到我們這邊廬陽區(qū)法院，結(jié)果浙江公安過來把人帶走了酬诀。帶走之后這邊就是堅持無罪辯護(hù)脏嚷。那么這個案件咱們省律協(xié)刑委會領(lǐng)導(dǎo)要求專家論證，我也是參與其中瞒御，認(rèn)為不構(gòu)成犯罪父叙。就像大家都知道前兩年鴻茅藥業(yè)也敢跨省抓捕，就是基于跨地抓捕肴裙、審判趾唱，案件到不了最高院，因為省內(nèi)有地方保護(hù)蜻懦。這種情況下甜癞，由于一個民事糾紛，一個債務(wù)加入宛乃，自然會把自己陷入刑事訴訟風(fēng)險之中蒸辆。
? ? ? ?當(dāng)然了，之后我們對事情進(jìn)行了反思乔煞。比如危機(jī)應(yīng)對的時候吁朦，怎么辦柒室？是不是可以考慮釜底抽薪渡贾，立即把錢還給對方，不跟對方爭執(zhí)雄右。一旦還錢了空骚，債權(quán)人是不是馬上就沒有動力了？沒有動力了擂仍，釜底抽薪之后囤屹，公安又沒有人補(bǔ)他辦案經(jīng)費(fèi)，他還會忙什么呀逢渔？是不是有可能就確保這個案件就結(jié)束了肋坚。但如果我們只爭是非，不管厲害肃廓，有可能會導(dǎo)致僵局智厌。當(dāng)然在是非問題上，我們不一定就是完全有理盲赊，不能說全是善意铣鹏。有些決策層就認(rèn)為只要你行為有錯，我就會批評你哀蘑。罪刑法定是我們法律人的思維诚卸，但是決策者多種情況下不具備這種思維。因此绘迁，要注意債權(quán)債務(wù)關(guān)系合溺、非法轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)、強(qiáng)迫交易等問題缀台。
4棠赛、非法經(jīng)營。并且将硝，大家要非常注意恭朗，非法經(jīng)營罪是一個“口袋罪”，很多行為都可以往里裝依疼。 前一段時間痰腮，一個同鄉(xiāng)的企業(yè)家打電話找我，說他遇到了麻煩律罢。因為他一直在做林木的業(yè)務(wù)膀值，銷售墓地棍丐。我說你不一直在做這個嗎？后來他告訴我沧踏，當(dāng)時審批的時候可能是限于鄉(xiāng)鎮(zhèn)歌逢，一旦超出范圍，當(dāng)?shù)乜赡芫蜁宜氖虑逃＞蜁阉械慕?jīng)營活動秘案、社會活動都進(jìn)行排查，如果發(fā)現(xiàn)瑕疵潦匈，那有可能就作為一個罪行的理由阱高，認(rèn)為非法經(jīng)營。因此茬缩，凡是要經(jīng)過特許的企業(yè)經(jīng)濟(jì)行為赤惊，我們一定要注意。雖然說現(xiàn)在工商審批比較寬松凰锡，只要不禁止都可以從事未舟，但是對于特性領(lǐng)域，一定要注意風(fēng)險的范圍掂为。
5裕膀、銷售偽劣產(chǎn)品。剛才也涉及到這個問題菩掏。但是我們從事其他的生產(chǎn)經(jīng)營活動的企業(yè)還是要注意魂角，包括民商法律風(fēng)險也很大，因為你的進(jìn)貨渠道可能是從外面進(jìn)過來的智绸，然后你進(jìn)行銷售之后野揪，結(jié)果你銷售渠道就找不到了，最多會承擔(dān)民事責(zé)任瞧栗。我在多年前辦理的一起銷售奶粉引發(fā)的爭議案件斯稳，也是涉及到巨額賠款。這家商店也挺虧迹恐，他從批發(fā)部門進(jìn)貨之后挣惰，到最后他找不到商家，結(jié)果別人就起訴他殴边，他只好承擔(dān)巨大的責(zé)任憎茂。
6、不當(dāng)競爭锤岸。在競爭領(lǐng)域竖幔，包括虛假廣告、侵犯知識產(chǎn)權(quán)以及知識產(chǎn)權(quán)被侵犯是偷，都是企業(yè)要重視的因素拳氢。因為像華為企業(yè)的成功募逞，就是因為他們對于知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)作為重中之重的工作。同樣馋评，知識產(chǎn)權(quán)爭議有可能會導(dǎo)致企業(yè)遭受巨大的損失放接，甚至企業(yè)被打倒，這都是要考慮的問題留特。
（三）財稅領(lǐng)域風(fēng)險
? ? ? ?財稅領(lǐng)域包括投融資纠脾、股票上市等，我著重給大家講一下磕秤。比如有些企業(yè)到了一定規(guī)模乳乌，就執(zhí)著于上市，總是覺得上市企業(yè)很光鮮市咆，但是實際上市的成本很高，而且不被批準(zhǔn)的可能性也很大再来。有時候耗費(fèi)了巨大的資本蒙兰，到最后上市之后反而導(dǎo)致企業(yè)的衰敗。因此芒篷，大家對投融資各個領(lǐng)域的風(fēng)險都要有充分的考慮搜变。
? ? ? ?就像前面談到過貸款，其手續(xù)一定要真實针炉。我曾經(jīng)辦理過一起案件挠他，因為資金緊缺。企業(yè)和銀行故意擬了一個所謂的建筑企業(yè)篡帕，把虛假的建筑工程作為資金用途殖侵。結(jié)果當(dāng)?shù)卣ゲ檎視r，就直接把這個事情作為騙取貸款追刑了镰烧，銀行也不報案拢军，但是企業(yè)貸款手續(xù)是假的，被追刑也不能說全然沒有道理怔鳖，而且只要能夠形成爭議茉唉，司法機(jī)關(guān)肯定是強(qiáng)勢一方。因此结执，我們在所有的行為過程中度陆，一定要避免涉及到重大風(fēng)險。
（四）生產(chǎn)與勞動用工風(fēng)險
? ? ? ?關(guān)于生產(chǎn)與勞動用工献幔，前段時間我跟客戶一起聊天時懂傀，因為工程施工過程中，發(fā)現(xiàn)過一起貨車傾覆斜姥，壓死了一個轎車中的幾個人鸿竖。這種情況有可能要作為重大安全事故的追責(zé)沧竟，那么在簽訂運(yùn)輸合同的時候，我就一定要選擇一個有獨(dú)立法人資質(zhì)的運(yùn)輸企業(yè)缚忧，然后對于事故責(zé)任風(fēng)險悟泵，我們要進(jìn)行明確的約定。這樣可以把相應(yīng)的風(fēng)險進(jìn)行阻斷闪水。
（五）企業(yè)設(shè)立與消亡過程中的風(fēng)險
? ? ? ?另外糕非，在企業(yè)的設(shè)立與消亡過程中，也都有相應(yīng)的犯罪球榆。其犯罪是針對企業(yè)而言朽肥，等于是無縫式的排查，虛假出資持钉、抽逃出資現(xiàn)在只適用于特定的企業(yè)衡招，當(dāng)然罪名仍然存在。在破產(chǎn)環(huán)節(jié)每强，還有妨礙清算以及虛假破產(chǎn)等罪名始腾。這些都是企業(yè)從設(shè)立到消亡過程中，可能會涉及到的風(fēng)險空执。
（六）其他類型的風(fēng)險
? ? ? ?除了這些企業(yè)經(jīng)營管理的環(huán)節(jié)的風(fēng)險浪箭，還想跟大家提一些意想不到的問題。比如酒駕問題辨绊，往往很多企業(yè)家基于應(yīng)酬奶栖，覺得不喝一點(diǎn)不合適了，車不開了门坷，喝完酒的時候宣鄙，卻又認(rèn)為自己沒事不需要請代駕。酒駕拜鹤、醉駕本身是刑事責(zé)任里最輕的一種框冀。重一點(diǎn)的就是交通肇事。飲酒之后敏簿，即使沒有醉酒明也，他的責(zé)任劃分是有影響的，同樣的后果惯裕，主要責(zé)任温数、同等責(zé)任和全部責(zé)任，有的追刑有的不追刑蜻势。因此撑刺，酒駕的危害不僅僅是醉駕。另外握玛，還有一種更大的風(fēng)險够傍，而且這種判例不止一起了甫菠，就是醉后導(dǎo)致多人死亡的重大交通事故。現(xiàn)在公安機(jī)關(guān)司法機(jī)關(guān)把它按照以危險方法危害公共安全罪來定罪冕屯，這個罪名最高可以判處死刑寂诱。我去年辯護(hù)了一起案件，就具有很大的爭議安聘，最終仍然判處無期徒刑痰洒。這種情況，等于不僅造成受害人的家破人亡浴韭，對自己也是家破人亡的后果丘喻。因此，醉駕不是小事念颈，以上是對于企業(yè)家重大法律風(fēng)險的分類介紹泉粉。
六、企業(yè)管控流程問題
? ? ? ?第六個方面涉及到企業(yè)管控流程問題舍肠。我們前面主要談識別搀继，因為識別是管控的前提。對于管控流程翠语，我們就簡單化地區(qū)談。在實際操作中間财边，需要是被落實肌括，而不是一個太復(fù)雜的問題。
管控流程首先要企業(yè)家改變理念酣难，有自我約束風(fēng)險意識
因為我后面還會再次涉及這個問題谍夭，在此就不再展開。
（二）進(jìn)行風(fēng)險識別
? ? ? ?風(fēng)險識別是我們制定規(guī)范的前提憨募，往往制定風(fēng)控需要律師團(tuán)隊到企業(yè)去做班紧索，根據(jù)企業(yè)的行業(yè)特征和企業(yè)自身特征，對具體的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行逐一識別菜谣。識別之后珠漂，在做出相應(yīng)的規(guī)范防控。甚至對一些企業(yè)尾膊，要根據(jù)企業(yè)老板的特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險布控媳危，比如我是某電商公司法律顧問，我知道公司老板有獨(dú)特的生活習(xí)慣冈敛。如果他到美國待笑，我就會想方設(shè)法地讓其避免單獨(dú)和女性接觸，不至于導(dǎo)致聲譽(yù)和財產(chǎn)雙方造成損失抓谴。所以暮蹂，它是一個具有個性化的法律服務(wù)寞缝。如果框架千篇一律，是不能適用于企業(yè)實際經(jīng)營的仰泻。
（三）落實規(guī)范
? ? ? ?第三點(diǎn)叫落實規(guī)范荆陆，即把規(guī)范一定要落到實處。如果設(shè)定后大家不執(zhí)行我纪，像前面那個陳主任談到過慎宾，包括企業(yè)員工培訓(xùn)要留痕。比如重大生產(chǎn)安全的事故問題浅悉，你要有違章等情形趟据，會被追究管理責(zé)任。但如果規(guī)章制度權(quán)健全了术健，而且有培訓(xùn)汹碱。這個情況下，雖然不影響承擔(dān)民事責(zé)任荞估，但至少刑事責(zé)任有可能就不會把你圈進(jìn)去咳促。一旦出現(xiàn)工傷，企業(yè)追刑責(zé)勘伺，管理層被抓跪腹，此時，死者合法的賠償項目未必能夠滿足他飞醉。因為他有了另一手牌冲茸，就是他要是諒解，你的人有可能判緩刑缅帘；他不諒解轴术，于是會去鬧，甚至索要一倍兩倍的費(fèi)用钦无。因此逗栽，規(guī)范制度一定要落實。
（四）提前介入風(fēng)險管控
? ? ? ?風(fēng)險管控要提前介入失暂，這種情況下彼宠，一旦出現(xiàn)危機(jī)，律師就能夠?qū)ξC(jī)作出應(yīng)對趣席。因為信息掌握比較全面兵志，而且如果提前介入，保有的證據(jù)相對也更充分宣肚，危機(jī)應(yīng)對也更有效果想罕。近些年來，我辦理的較大收益的業(yè)務(wù)幾乎都是危機(jī)應(yīng)對。因為企業(yè)家被抓進(jìn)去之后按价，從我個人辯護(hù)的成功率來說惭适，相對會比平均數(shù)要高一些，但是總的來說楼镐，律師辯護(hù)很難力挽狂瀾癞志，更多是像壓倒駱駝的最后一根稻草的微薄作用。但是在風(fēng)控框产、危機(jī)應(yīng)對領(lǐng)域凄杯，律師作用的發(fā)揮就大得多。
（五）參與訴訟
? ? ? ?最后是參與訴訟秉宿，一旦風(fēng)險爆發(fā)之后戒突，有準(zhǔn)備的律師參與訴訟，我想比臨陣磨槍的律師把握問題可能更為準(zhǔn)確一些描睦。
? ? ? ?另外膊存，管控方式分為兩種，一種是靜態(tài)的忱叭，實際上就是前面提到的刑事合規(guī)的理念隔崎，包括其他領(lǐng)域的合規(guī)，它是一種制度建設(shè)韵丑。另一種是動態(tài)的爵卒，首先是對企業(yè)的防控，律師對于整個企業(yè)撵彻，要從各個流程進(jìn)行風(fēng)險識別技潘、制度設(shè)計以及落實防控。另外就是項目上的風(fēng)險防控千康，比如城市要蓋一棟摩天大廈，他們需要請一個風(fēng)控團(tuán)隊來進(jìn)行參與的铲掐。沒有律師的風(fēng)控拾弃，一旦出現(xiàn)事情，企業(yè)會難以應(yīng)對各種合同糾紛摆霉、民事糾紛豪椿、行政上的處罰以及刑事法律責(zé)任。
七携栋、企業(yè)法律風(fēng)控存在的問題及解決方案
（一）沒有風(fēng)險識別能力
? ? ? ?企業(yè)風(fēng)控的現(xiàn)狀搭盾，我覺得就像是企業(yè)家和律師在談一場沒有真情的“戀愛”。雖然我和企業(yè)家交流的機(jī)會比較多婉支，但更多的是相互的慰問鸯隅、寒暄。真正主動找我合作的人不多。另外蝌以，我發(fā)現(xiàn)企業(yè)家不會輕易聽他人的勸阻炕舵。比如在有些問題的設(shè)置上，從律師角度來說跟畅，我考慮風(fēng)險防控咽筋，他們卻認(rèn)為律師是不是想多了。但是徊件，恰恰企業(yè)家追求的是“一萬”奸攻，而律師的防控就是“萬一”。但是虱痕，問題的主要責(zé)任睹耐，我想不能歸責(zé)于企業(yè)。因為所有的問題的改革皆疹，應(yīng)該是以供給方改革為主導(dǎo)疏橄，而不是以需求方改革為重點(diǎn)。
? ? ? ?但是律師有時候會去指責(zé)對方略就，認(rèn)為企業(yè)家沒有真情捎迫。那么律師風(fēng)控業(yè)務(wù)開展不充分的根源在哪？實際上表牢，我國二窄绒、三線城市，甚至包括一線城市崔兴，從事風(fēng)控彰导、法律顧問及非訴訟的律師，往往業(yè)務(wù)上并不成熟敲茄。第一不了解訴訟業(yè)務(wù)位谋。我在給實習(xí)律師考核的過程中，安大的教授就批評過一個律所堰燎，說你們律所拿來的全是非訴訟卷宗掏父，你不做訴訟案件，怎么可能做好其他工作秆剪？因為真正的法律風(fēng)險從來不是從法律條文上發(fā)現(xiàn)的赊淑。法律條文包括合規(guī)是一個基礎(chǔ)，就是說“法有盡而事無窮”仅讽，真正的風(fēng)險要從訴訟中具體進(jìn)行分析陶缺。因此，律師如果有豐富的訴訟經(jīng)歷洁灵，或者說在民商事交易過程中見多識廣饱岸，我們會知道，一個規(guī)范的行為也會基于主客觀因素的扭曲而成為法律風(fēng)險，并且一些欺詐伶贰、坑騙別人的手段往往非常高明蛛砰。
? ? ? ?我在北京了解過一起并購設(shè)備的案件。買家公司設(shè)立之后黍衙，就讓一家企業(yè)賣給他設(shè)備泥畅，然而這家企業(yè)沒有生產(chǎn)過這種設(shè)備，于是買家就給出合同要約琅翻，并且表示在114上能查到他的號位仁，能證明其是一個正規(guī)的軍隊企業(yè)。所以這家企業(yè)就想方設(shè)法地去收取這種設(shè)備方椎，結(jié)果收取之后聂抢，當(dāng)企業(yè)準(zhǔn)備以合理的價格把貨物賣給買家的時候，再也找不到買方了棠众。這種情況琳疏，十幾年前就在北京出現(xiàn)過。所以闸拿，如果沒有實際訴訟空盼，不去親身經(jīng)歷訴訟，沒有在參與訴訟的基礎(chǔ)上大量檢索案例新荤，并且很多非訴訟律師還以不從事訴訟業(yè)務(wù)為榮揽趾，實際上是一種價值觀的錯位，這些都造成律師無法識別企業(yè)風(fēng)險苛骨。
（二）不會處理具體的問題
? ? ? ?就像楊修滿律師剛才談到的篱瞎，扁鵲三兄弟是如何給人治病，很多律師只知道給別人兜售理念痒芝，實際上拿不出產(chǎn)品俐筋，那么企業(yè)家跟你談什么？企業(yè)法律風(fēng)險严衬，尤其是刑事法律風(fēng)險校哎，往往是比較生硬、私密的問題瞳步，一般人不愿意啟齒。如果律師沒有一個很成熟的產(chǎn)品腰奋，是不能對接企業(yè)問題的单起。相反，如果律師對企業(yè)種類的生產(chǎn)流程非常清楚劣坊，對任何容易出現(xiàn)的法律風(fēng)險嘀倒，都有相應(yīng)的應(yīng)對方式。我覺得律師只要能看出具體的問題，企業(yè)家肯定會有興趣進(jìn)一步和你交流测蘑，乃至促成合作灌危。但是，對法律人來說碳胳，本身存在著較大的問題勇蝙。即律師往往喜歡用宏大話語，不談具體問題挨约，只知道仰望星空味混，不能腳踏實地，導(dǎo)致真正的能力都是書本上的诫惭，沒有踐行能力翁锡。這個時候，律師只知道理念夕土，企業(yè)家會花錢買你理念嘛馆衔？因此，律師不僅要懂理論怨绣，更重要的是能具體角溃、實際地去應(yīng)對問題。
（三）個人主義傾向
? ? ? ?現(xiàn)如今律師行業(yè)的一個最大的問題梨熙，就在于自由執(zhí)業(yè)开镣，以致個人主義傾向過于嚴(yán)重。重大法律風(fēng)險防控的廣度和深度咽扇，絕對不是一邪财、兩個人或三、五個人能夠掌控的质欲。它涉及到刑事树埠、行政、民事法律嘶伟，觸及到企業(yè)的生產(chǎn)怎憋、經(jīng)營管理、投融資等諸多領(lǐng)域九昧，而且律師除了做出整個風(fēng)控產(chǎn)品之外绊袋，還要長期進(jìn)行維護(hù)，是一項高頻互動的工作铸鹰，個體不具備相應(yīng)的經(jīng)歷和能力癌别。因此，目前而言蹋笼，沒有大的團(tuán)隊是處理不了這個問題的展姐。但是摩幔，我們不能只是從律師角度來談孝扛，還要意識到企業(yè)家視角也有一定的問題疯兼。比如前面談到馋缅，大家的重視只是口頭重視，不能真正落到實處擂达。請一個風(fēng)控團(tuán)隊土铺，不是說企業(yè)僅僅是一年交個三、五萬的過戶費(fèi)用谍婉，尤其是第一年法律產(chǎn)品的打造舒憾，價值和勞動不匹配，這個時候穗熬，企業(yè)出不了價格就買不到這個產(chǎn)品镀迂。
? ? ? ?第二種情況就是機(jī)會主義。人的心境就是這樣唤蔗，好多人從三米高的臺階上往下跳探遵，他不敢跳。因為覺得必然膝蓋會受損妓柜。但是在高速上開車箱季，他敢飆到180碼。他總認(rèn)為厄運(yùn)不會降臨在自己身上棍掐。對于事情的風(fēng)險藏雏，我認(rèn)為可管控的風(fēng)險就不是真正的風(fēng)險。但是如果你不去管控作煌，可能的風(fēng)險會轉(zhuǎn)化成為必然的危機(jī)掘殴。另外，基于價值理念的不同粟誓，企業(yè)家在投資或是經(jīng)營過程中奏寨，過多地追求確定性東西。而律師尤其是段位比較高的律師鹰服，通常是在不確定性中尋找確定性病瞳。
? ? ? ?因此，對于企業(yè)家而言悲酷，他可能是看到確定的東西套菜，才愿意支付費(fèi)用。如果面對不確定性设易，他總認(rèn)為這個事情無法掌控笼踩，下意識地想要回避。當(dāng)然了亡嫌，這個也是一個伴生關(guān)系嚎于，律師也不可能完全把控住問題。
（四）企業(yè)家思想和人格特征的局限性
? ? ? ?另外挟冠，企業(yè)家會有迷信官員于购，甚至迷信鬼神的情形。我感覺到九華山的香火一直很旺知染，我們老家的小廟到春節(jié)期間肋僧，第一炷香就已經(jīng)被炒到很高的價格，花錢的多數(shù)是企業(yè)家控淡，畢竟企業(yè)家不怕花錢嫌吠。但在當(dāng)下的社會，官員已經(jīng)不愿意和企業(yè)過多交往掺炭，更不敢去干涉企業(yè)辫诅。我曾經(jīng)認(rèn)識一個北京的企業(yè)家，他和最高層有私人交流涧狮。16年元旦在合肥請我吃飯時被教委給控制住炕矮，然后從飯桌上被帶走，沒有任何人敢問者冤。后來企業(yè)也被搞得人心渙散肤视，而且項目延誤損失非常大。所以涉枫，指望官員去干預(yù)案件是完全不現(xiàn)實邢滑。因為我們不能期待任何一個人為你抱不平，只有靠自己愿汰、規(guī)范自己的行為困后，然后做好防范。
? ? ? ?還有尼桶，企業(yè)家的人格類型是風(fēng)險型的操灿，而律師是厭惡風(fēng)險，是保守型的泵督。因此趾盐，雙方往往談得來，但是談不攏小腊、不能達(dá)成合作救鲤。企業(yè)家可能聽律師談到的問題很新鮮，有興趣交流秩冈，但到最后卻不愿去做本缠。所以，大家一定要明白辯證的去看問題入问，不同價值觀丹锹、不同性格和思維的人在一起交流稀颁，才是相互有益的￠故颍總是找一幫脾氣性格一致匾灶，往一個方向走的朋友，慢慢大家都會偏執(zhí)了租漂。我本人就喜歡和企業(yè)家交流阶女，第一我和企業(yè)家有合作的可能性，第二企業(yè)家和我思維一致哩治。但是歸根結(jié)底秃踩，想要解決現(xiàn)存的問題，要依賴律師自身先把產(chǎn)品做好业筏。因為供給側(cè)需要具備主動性憔杨，不能像當(dāng)時福特汽車一樣，只生產(chǎn)黑色的汽車驾孔，后來隨著社會發(fā)展芍秆，個性化需求越來越普遍，導(dǎo)致其銷售策略的失敗翠勉。其實企業(yè)家往往不怕花錢妖啥，而是怕買了一個殘次品、嘗試性的法律服務(wù)对碌。因此荆虱，光有生產(chǎn)力是不夠的，還要打造出精品朽们。
（五）企業(yè)家風(fēng)控的展望
1怀读、想要解除企業(yè)家的后顧之憂：
（1）財富與安全要并重。吳英判處死緩骑脱；黃光裕雖然是當(dāng)?shù)氐氖赘徊思希脖慌刑幨畮啄甑男唐凇６易鳛楣娙宋锶ィ诖蟊姷年P(guān)注下啤誊，減刑反而更加困難∮德Γ基于人生的五大層次需求蚊锹，生存的需求之后，是安全需求稚瘾。大家一定要記住牡昆，安全不僅是生命安全、健康安全摊欠，還有法律安全丢烘。
（2）刑事風(fēng)險是滅頂之災(zāi)柱宦，是企業(yè)家不能承受之重。舉一個案例播瞳，袁寶璟得罪劉漢捷沸，因為劉漢有周永康做后臺，后來袁寶璟命都丟了狐史。然后周永康事發(fā)，把劉漢牽扯出來说墨，最終劉漢也落個喪命的下場骏全。后來劉漢說，我只是一個企業(yè)家尼斧，我是做生意的姜贡，幾億算什么事兒。但是后期環(huán)境影響比較大棺棵，所以我們還是注意避免企業(yè)形式風(fēng)險的爆發(fā)楼咳。
（3）目前的政策司法環(huán)境。由于官商關(guān)系的變化烛恤，我想只有對風(fēng)險進(jìn)行管控母怜、加強(qiáng)自我約束，才能夠保護(hù)好自己缚柏。另外苹熏，前面談到過刑事控告日益增加，競爭對手币喧、內(nèi)部矛盾轨域，甚至說告密者無處不在，這也是民風(fēng)衰敗的一種體現(xiàn)杀餐，但確實也是一種現(xiàn)實情況干发。
（4）我們國家是致力營造穩(wěn)定發(fā)展的大環(huán)境，嚴(yán)控史翘、嚴(yán)管枉长、嚴(yán)打會成為一個持續(xù)狀態(tài)，短期內(nèi)不會有太大變化恶座，甚至事后法會成為我們司法實踐中的一種常態(tài)搀暑。有些刑事辯護(hù)律師基于法條，認(rèn)為法不溯及既往跨琳，以前的行為自点，以后司法解釋不能追究。但是在實踐中脉让，刑事司法解釋具有溯及力桂敛，只要你的行為具有社會危害性功炮，打擊以前行為的情況將會普遍存在。
2术唬、對律師有什么影響呢薪伏？
（1）收益更高。據(jù)我所知粗仓，一家北京的外企嫁怀，對于一個風(fēng)控項目，律所收費(fèi)9000萬借浊，這個收益非常高塘淑。后來那家律所有意讓我加入其團(tuán)隊。因為他們律所沒有會做刑事的律師蚂斤，或者沒有多少熟悉刑事業(yè)務(wù)的律師存捺。但我考慮到自己的團(tuán)隊哪怕沒有這么高的收益，但我們可以慢慢發(fā)展曙蒸，沒有必要在和別人合伙捌治。總的來說纽窟，大部分外企肖油，包括現(xiàn)在上海、北京的一些大企業(yè)师倔，確實相當(dāng)重視風(fēng)控构韵。實際上，它的收益以后會高于上市投融資業(yè)務(wù)趋艘。
（2）律師價值的實現(xiàn)疲恢。律師幫助企業(yè)家，企業(yè)安全有了保障瓷胧，就能夠更好地發(fā)展显拳，效益也會越來越好，律師承接的業(yè)務(wù)也就更穩(wěn)定了搓萧，雙方之間會形成一種良性循環(huán)杂数。而且律師也更有存在感和實現(xiàn)自身的價值。因為在這種狀況下瘸洛，律師的業(yè)務(wù)和自身的水平直接相關(guān)揍移，從而更具有創(chuàng)造性。這和刑事反肋、民事訴訟不一樣那伐，畢竟在第三方說了算的情況下，律師的技能在絕對力量面前是沒有用的。而且基于我國司法體制以打擊為主的現(xiàn)實罕邀，一旦案件進(jìn)入刑事訴訟畅形，難以逆轉(zhuǎn)。
（3）“業(yè)務(wù)藍(lán)核咛剑”日熬，因為這個領(lǐng)域目前競爭較小，經(jīng)過深入學(xué)習(xí)和實踐肾胯，律師會有很好的建樹竖席。
（4）打通律師的“任督二脈”。因為我原本主要的業(yè)務(wù)就是訴訟敬肚，但是它是低頻的消息怕敬，你不能老是期望你的客戶下周還出事來找我吧？這是不道德的帘皿。律師把案件辦好了，自己的當(dāng)事人往往還不愿意見自己原來的辯護(hù)律師畸陡，因為他不想回顧那些辛酸往事鹰溜。很多辯護(hù)律師會問我，客戶和市場在哪丁恭？我認(rèn)為一旦律師學(xué)會風(fēng)控曹动，那么對企業(yè)風(fēng)控和后續(xù)問題的輔導(dǎo)，就會形成延續(xù)牲览，會形成一個所謂的“增強(qiáng)回路”墓陈，業(yè)務(wù)也會不斷發(fā)展。當(dāng)然第献，我們現(xiàn)在還是要辦理訴訟贡必，并不是為了在訴訟中獲得多大的收益，而是因為律師不能脫離一線庸毫。
以上就是我對企業(yè)重大法律風(fēng)險識別和管控的個人理解仔拟，如果有不全面、不準(zhǔn)確之處飒赃，也請大家批評指正利花，謝謝大家。
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?作者：單玉成律師
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?編輯：丁勝
