隨著防控金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)進(jìn)入關(guān)鍵階段蹬蚁，反洗錢監(jiān)管工作面臨著更加嚴(yán)峻的形勢，如何堅定不移地把反洗錢各項工作做實做細(xì)，為反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)、打擊洗錢犯罪活動、維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會穩(wěn)定發(fā)揮積極作用搀突？主要措施如下：

一是提高站位，不斷提高對新時期反洗錢工作的認(rèn)識熊泵。反洗錢工作是防范和化解金融風(fēng)險仰迁、維護(hù)金融穩(wěn)定的重要手段。要從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全的高度顽分，從夯實社會治理基礎(chǔ)徐许、推動國家治理能力現(xiàn)代化的高度，從保障我國和平崛起卒蘸、參與構(gòu)建全球治理體系的高度绊寻，從防范化解金融風(fēng)險、維護(hù)金融穩(wěn)定的高度悬秉，從降低金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營風(fēng)險澄步、提高金融機(jī)構(gòu)競爭力的高度，深化認(rèn)識反洗錢工作和泌。加強(qiáng)組織管理村缸，增強(qiáng)反洗錢工作合力。全員都要按照“守土有責(zé)”的原則武氓，真正參與到反洗錢工作中去梯皿。進(jìn)一步轉(zhuǎn)變思想，高度重視反洗錢工作县恕，練好本領(lǐng)东羹，擦亮眼睛，錘煉防范識別風(fēng)險的能力忠烛，真正樹立風(fēng)險意識属提、法律意識、責(zé)任意識、合規(guī)意識冤议。

二是整章建制斟薇，健全反洗錢內(nèi)控制度體系。以監(jiān)管政策為導(dǎo)向恕酸，充分結(jié)合實際業(yè)務(wù)特點(diǎn)與風(fēng)險狀況堪滨，不斷完善、豐富制度種類蕊温，及時調(diào)整深化反洗錢內(nèi)控管理袱箱，將制度約束嵌入業(yè)務(wù)與操作流程，建立反洗錢內(nèi)控制度义矛，形成較為完善有效的反洗錢內(nèi)控制度體系犯眠，逐步搭建起對外可滿足監(jiān)管規(guī)定與客戶管理需要，對內(nèi)可實現(xiàn)機(jī)構(gòu)症革、員工與業(yè)務(wù)分類管控的反洗錢內(nèi)控管理體系，為反洗錢工作有效開展提供制度支持鸯旁。

三是強(qiáng)化培訓(xùn)宣傳噪矛，積極營造良好的反洗錢氛圍。堅持做好反洗錢培訓(xùn)铺罢，下大力氣培育反洗錢骨干隊伍艇挨，不斷提高一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和對可疑交易的甄別能力。加強(qiáng)客戶身份識別韭赘，特別要加強(qiáng)對重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營缩滨、營業(yè)收入、資金使用及周轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解泉瞻，真正做到了解自己的客戶脉漏；加強(qiáng)客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務(wù)的客戶及現(xiàn)金兌換袖牙、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認(rèn)真實行客戶識別侧巨，防患于未然。有計劃的組織全員進(jìn)行反洗錢學(xué)習(xí)鞭达、測試司忱、競賽，營造良好的反洗錢合規(guī)文化氛圍畴蹭，提高對反洗錢工作的重視坦仍。 同進(jìn)加強(qiáng)反洗錢宣傳工作，定期開展反洗錢宣傳教育活動叨襟，結(jié)合反洗錢手冊繁扎、反洗錢小問答等，向客戶普及反洗錢知識糊闽，加強(qiáng)客戶風(fēng)險防范意識锻离。

四是強(qiáng)化內(nèi)部檢查铺峭，建立有效的反洗錢核查機(jī)制。定期或不定期的對各個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展反洗錢核查工作汽纠，通過檢查發(fā)現(xiàn)問題卫键，舉一反三，強(qiáng)化整改和問責(zé)落實虱朵。同時加大反洗錢工作的考核力度莉炉，對于發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)行為，要進(jìn)行系統(tǒng)的分析碴犬，并形成報告絮宁，做好歸納總結(jié)。對員工好的方法和建議要具體分析服协，采納使用绍昂，從上至下形成有效的反洗錢預(yù)防框架。

五是強(qiáng)化文化引導(dǎo)偿荷，提升反洗錢隊伍綜合素質(zhì)窘游。一是以管理架構(gòu)為核心，自上而下形成對洗錢風(fēng)險管理的認(rèn)同感跳纳，切實落實洗錢風(fēng)險管理職責(zé)忍饰。二是以流程控制為重點(diǎn)，從制度建設(shè)到具體操作全面融入洗錢風(fēng)險控制要求寺庄。三是以檢查考核為保障艾蓝，確保各級機(jī)構(gòu)以及全體員工有效執(zhí)行洗錢風(fēng)險防控規(guī)定。四是以宣傳培訓(xùn)為基礎(chǔ)斗塘，提升全體員工的洗錢風(fēng)險防范意識和洗錢風(fēng)險管理履職能力赢织。

六是貫徹監(jiān)管要求，強(qiáng)化溝通匯報馍盟。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員要按照人民銀行與監(jiān)管部門溝通匯報的總體工作要求敌厘，強(qiáng)化與反洗錢監(jiān)管部門的溝通匯報工作，主動將本行反洗錢工作的開展情況朽合、存在的主要問題俱两、采取的工作措施向人行匯報。