這是一本由歐美財富管理領(lǐng)域用“眾籌”模式編輯而成的書。財富管理受到數(shù)字化的影響很大，眾多新技術(shù)、新模式對傳統(tǒng)的理財顧問模式造成很大沖擊死嗦。書里對行業(yè)的一些調(diào)研數(shù)據(jù)比較有意思，而對數(shù)字化影響金融投資的思考大多流于表面粒氧，很可能是因為“眾籌”形式下每一篇都沒有足夠篇幅深入下去越除。投資不是科學(xué)，財富管理始終是一個認(rèn)知外盯、智商摘盆、信息至上的產(chǎn)業(yè)，本書的意義在于拋磚引玉饱苟，引導(dǎo)行業(yè)更加關(guān)注數(shù)字化的趨勢孩擂。書中對區(qū)塊鏈的描述尤其膚淺，倒也不能怪作者們和編者箱熬。而對房地產(chǎn)證券化改善日本金融投資環(huán)境這點类垦，我并不認(rèn)同。以下是一些摘錄：
1坦弟、美國投資者的平均年齡在60歲出頭，有超過一半（53%）的資產(chǎn)由65歲以上的客戶持有官地。理財顧問的平均年齡在50歲出頭酿傍。
2、千禧一代和X世代（1965-1980年間出生）不太愿意與專業(yè)認(rèn)識談?wù)撏顿Y策略驱入。在發(fā)達(dá)國家赤炒，千禧一代人中的大多數(shù)是個體經(jīng)營者，或者正計劃自己創(chuàng)業(yè)亏较。在規(guī)劃自己未來財富時莺褒，他們有著自主意志（不到30%的千禧一代將財富投資于股票）。
3雪情、千禧一代和X世代更傾向于選擇計算機(jī)的算法而不是理財顧問（每次40%）遵岩。
4、所有投資者都對咨詢顧問更感興趣巡通，這主要集中在稅收問題和遺產(chǎn)規(guī)劃（71%）尘执，其次是退休年齡（64%）、出生宴凉、死亡和婚姻等人生大事上（60%）誊锭，最后一個是一個人有了新的收入時如何投資（58%）。
5弥锄、客戶尤其希望能全天候地了解自己的信息和投資組合狀態(tài)丧靡。
6蟆沫、千禧一代傾向于選擇有更大目標(biāo)或事業(yè)的公司，他們喜歡“活在故事中”温治。
