國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的IT外包項(xiàng)目已經(jīng)非常多，但總體管控能力及風(fēng)險(xiǎn)防范水平并不高丽声，還有待進(jìn)一步提升乎澄，以下6方面可以幫助金融機(jī)構(gòu)全面降低IT外包風(fēng)險(xiǎn)：管理和監(jiān)控外包服務(wù)李滴、選擇合適的外包服務(wù)供應(yīng)商、結(jié)構(gòu)化/體系化外包服務(wù)蛮瞄、管理人力資源所坯、建立控制機(jī)制并保證合規(guī)、建立可行的應(yīng)急計(jì)劃挂捅。
管理和監(jiān)控外包服務(wù)
和自建相比芹助，外包將管理的注意力從同時(shí)管理過程和結(jié)果變化為管理結(jié)果，將過程（流程）轉(zhuǎn)移至外包服務(wù)供應(yīng)商闲先。為了達(dá)到此目標(biāo)状土，我們需要建立起一套管理的框架明確定義并反映相關(guān)外包業(yè)務(wù)的關(guān)注點(diǎn)和責(zé)任并行之有效的對(duì)其進(jìn)行管理和監(jiān)控。
領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制——相關(guān)分管領(lǐng)導(dǎo)必須承擔(dān)外包業(yè)務(wù)的直接管理職責(zé)饵蒂。他們需要明確外包業(yè)務(wù)的角色定位和目標(biāo)并提供必需的批準(zhǔn)声诸。
監(jiān)督機(jī)制——建立一個(gè)外包管理體系/架構(gòu)去管理和監(jiān)控外包活動(dòng)。
全員參與——建立跨機(jī)構(gòu)的團(tuán)隊(duì)退盯，包括內(nèi)部審計(jì)彼乌，信息安全，人力資源渊迁，法律和相關(guān)業(yè)務(wù)部門以確保在提升金融機(jī)構(gòu)外包上達(dá)成廣泛的一致的觀點(diǎn)慰照。
保留核心能力——保留外包業(yè)務(wù)的核心人員來管理和監(jiān)控外包活動(dòng)，并由他們提供給金融機(jī)構(gòu)對(duì)于未來這部份的戰(zhàn)略規(guī)劃建議琉朽。
積極主動(dòng)進(jìn)行溝通——積極維持雙方的工作關(guān)系毒租，主動(dòng)回應(yīng)碰到的問題和爭議，及時(shí)上報(bào)并跟進(jìn)解決
定標(biāo)準(zhǔn)箱叁，明賞罰——確定相關(guān)外包業(yè)務(wù)的目標(biāo)墅垮，考核標(biāo)準(zhǔn)，考核辦法和考核周期耕漱。
定期評(píng)估——定期的回顧算色，談判并更新合同，重新設(shè)定服務(wù)水平協(xié)議（尤其對(duì)于復(fù)雜的外包合約）螟够。
選擇合格的外包服務(wù)供應(yīng)商
即使是業(yè)界著名的服務(wù)提供商也有可能并不是“你”最好的選擇灾梦。也許他缺乏行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，也許他欠缺所需的技術(shù)妓笙，也許你的外包合約對(duì)于他太大或者太小若河。所以，只有最合適的外包服務(wù)供應(yīng)商而沒有最好的寞宫。外包服務(wù)供應(yīng)商選擇的風(fēng)險(xiǎn)在于萧福，當(dāng)你選擇了他的時(shí)候，你已經(jīng)對(duì)他產(chǎn)生了某種程度的依賴辈赋，而且更換其他外包服務(wù)供應(yīng)商意味著預(yù)算外的支出和可能的業(yè)務(wù)中斷统锤。
事前考察——在選擇外包服務(wù)供應(yīng)商之前務(wù)必進(jìn)行全面的考察毛俏，包括技術(shù)能力，管理能力饲窿，財(cái)務(wù)狀況煌寇，行業(yè)理解，業(yè)界口碑逾雄，創(chuàng)新能力等等阀溶。
當(dāng)實(shí)施完成我們之前提到的外包評(píng)估工作，我們自然已經(jīng)有了明確的外包服務(wù)供應(yīng)商選擇要求鸦泳。我們根據(jù)此要求進(jìn)行供應(yīng)商的選擇银锻。RFI/RFP將協(xié)助我們進(jìn)行最終的選擇。
? 通常的做鹰，我們建議選擇供應(yīng)商時(shí)不應(yīng)僅僅著眼于成本击纬，而應(yīng)該結(jié)合需求的匹配程度和能力的綜合選擇。因?yàn)榧佤铮覀儧Q定外包更振，尤其是將業(yè)務(wù)條線外包時(shí)，需要我們對(duì)外包供應(yīng)商有一定程度的信任和信心饭尝。雙方需要在企業(yè)文化上肯腕，企業(yè)價(jià)值和處理事情的方式方法上有一定程度的默契，這樣才能建立長期友好的外包合作關(guān)系钥平。通常实撒，那些以低價(jià)中標(biāo)的外包服務(wù)供應(yīng)商無法提供我們所需的高質(zhì)量服務(wù)。
結(jié)構(gòu)化/體系化外包服務(wù)
失敗的外包服務(wù)案例告訴我們涉瘾，最主要的原因是外包服務(wù)供應(yīng)商沒有滿足金融機(jī)構(gòu)的期望值：期望值沒有被甲乙雙方充分理解知态。例如對(duì)于IT外包來說，最終用戶不清楚他們最終要什么立叛；業(yè)務(wù)需求變化太快负敏；實(shí)施沒有按期完成等等。
在有些案例中囚巴，金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員之間可能有對(duì)于外包的互相沖突的目標(biāo)原在；不現(xiàn)實(shí)的期望外包可以解決某一問題友扰。
因?yàn)橥獍⒌拈L期伙伴關(guān)系是由雙方的合約所約束的彤叉，所以我們必須清楚明白的設(shè)立一個(gè)可執(zhí)行的結(jié)構(gòu)化，系統(tǒng)化的合約村怪。
約定合同——建立一個(gè)靈活的秽浇，可執(zhí)行的合同，在其中充分反映雙方對(duì)于外包服務(wù)的期望值和雙方的責(zé)任和義務(wù)甚负。
合同需要反映雙方在外包服務(wù)中對(duì)于對(duì)方的期望值柬焕，并約定清楚甲乙雙方的責(zé)任审残，義務(wù)和權(quán)力，包括對(duì)于合同執(zhí)行情況的評(píng)估考核標(biāo)準(zhǔn)斑举，辦法搅轿，周期等，獎(jiǎng)懲條例也是重要的一個(gè)補(bǔ)充富玷。
另外一個(gè)重點(diǎn)璧坟，金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)外包服務(wù)供應(yīng)商的下包進(jìn)行批準(zhǔn)和考核（盡量減少外包服務(wù)供應(yīng)商的下包和分包）
管理人力資源
一個(gè)重要的操作風(fēng)險(xiǎn)的來源，尤其是外包服務(wù)評(píng)估的早期過程赎懦，就是將受到外包所影響的員工行為雀鹃。一旦外包的信息曝光，或者是來自正式公布励两，或者是來自于小道消息黎茎，員工們即將開始擔(dān)心他們的工作問題。因?yàn)樽⒁饬Φ姆稚⒌被冢锌赡茉斐傻墓ぷ魇д`或者生產(chǎn)效率的降低傅瞻。更嚴(yán)重的，有可能造成員工的士氣下降或者關(guān)鍵崗位人員的流失先鱼。
金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)認(rèn)為俭正，對(duì)于涉及人力資源的外包活動(dòng)，人力資源風(fēng)險(xiǎn)是外包過程中的風(fēng)險(xiǎn)最大的因素焙畔，也是最復(fù)雜的問題掸读。
管理人力資源風(fēng)險(xiǎn)——當(dāng)外包涉及到員工的遣散或者轉(zhuǎn)移時(shí)需要盡早引入人力資源部門的協(xié)助。同時(shí)宏多，對(duì)于人力資源的安排需要在外包合同中明確體現(xiàn)儿惫，并且盡早的和受到影響的員工進(jìn)行交流溝通。
建立控制機(jī)制并保證合規(guī)
一個(gè)可以控制并降低外包風(fēng)險(xiǎn)的辦法就是設(shè)定對(duì)于外包結(jié)果的考核標(biāo)準(zhǔn)和考核辦法伸但。金融機(jī)構(gòu)需要根據(jù)自身的外包服務(wù)本身的特性和行業(yè)特點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)設(shè)定合適的考核標(biāo)準(zhǔn)和考核辦法以便在執(zhí)行期間遵照此標(biāo)準(zhǔn)檢查外包服務(wù)供應(yīng)商的工作和結(jié)果肾请。一般情況下，外包服務(wù)供應(yīng)商都可以達(dá)到甚至提出超出此標(biāo)準(zhǔn)的考核標(biāo)準(zhǔn)和辦法更胖。一旦標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定（在合約中明確體現(xiàn)）铛铁，那么甲乙雙方都應(yīng)該嚴(yán)格照此執(zhí)行并定期檢查。
在對(duì)外包服務(wù)執(zhí)行監(jiān)控和檢查之外却妨，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)該和外包服務(wù)供應(yīng)商合作使得交付的服務(wù)滿足金融行業(yè)的合規(guī)要求饵逐。此時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)部門或者第三方獨(dú)立審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)該定期參與其中彪标。定期審計(jì)的要求也應(yīng)該同樣在合約中明確倍权。
建立可行的應(yīng)急計(jì)劃
建立應(yīng)急計(jì)劃——確保有一份應(yīng)急計(jì)劃以應(yīng)對(duì)外包服務(wù)供應(yīng)商無法正確提供服務(wù)的情況出現(xiàn)。
外包服務(wù)建立了一種金融機(jī)構(gòu)對(duì)于外包服務(wù)供應(yīng)商的依賴關(guān)系捞烟，這種依賴關(guān)系有可能在某種極端情況下是危險(xiǎn)的薄声，即便是我們?cè)谇捌谶x擇外包服務(wù)供應(yīng)商時(shí)已經(jīng)通過了審慎的評(píng)估工作当船。我們需要有一份計(jì)劃以便于在出現(xiàn)了萬一的情況之下，金融機(jī)構(gòu)為了保證所外包服務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性可以選擇終止默辨，選擇另一外包服務(wù)供應(yīng)商結(jié)果德频，選擇回收自建等可選可執(zhí)行方案以便于我們的管理層在此種情況下進(jìn)行評(píng)估和選擇。
雖然上述的幾種選擇可能是困難并且耗費(fèi)大量資金的缩幸，但無法避免抱婉，這些情況還是可能會(huì)出現(xiàn)的。所以桌粉，關(guān)于退出的條款在合約中也是必須的蒸绩。
