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前言
上期文章须蜗，我們從建章立制的角度，解讀了銀行如何通過“明確組織職責(zé)”揍瑟、“構(gòu)建制度體系”以及“持續(xù)運行優(yōu)化”等步驟酵镜，來指導(dǎo)和規(guī)范數(shù)據(jù)治理各項日常工作的開展。本期，我們將介紹如何構(gòu)建一個賞罰分明的數(shù)據(jù)治理績效考核體系。
績效考核是為了更好地實現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營目的而進(jìn)行的績效評估和改進(jìn)活動。同樣禽额，對銀行數(shù)據(jù)治理來說，銀行需要建立一套獎懲有序的績效考核體系皮官，通過合理有效的激勵問責(zé)機(jī)制脯倒，規(guī)范數(shù)據(jù)管理流程，落實各參與方職責(zé)捺氢，從而提升全行數(shù)據(jù)質(zhì)量藻丢，達(dá)成考核目標(biāo)和最終實現(xiàn)數(shù)據(jù)戰(zhàn)略。
監(jiān)管要求
早在《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》（以下稱指引）正式發(fā)布之前摄乒，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就從內(nèi)部的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理情況的通報》中提及人員配備及激勵不足的問題悠反，指出“數(shù)據(jù)治理在績效考核指標(biāo)體系中的權(quán)重低，未制定考核細(xì)則馍佑，實際可操作性不足”斋否。在此次指引的全部七大章節(jié)五十五條要求中，分別在“第二章數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)”拭荤、“第三章數(shù)據(jù)管理”和“第四章數(shù)據(jù)質(zhì)量控制”中茵臭，多次提出了考核、問責(zé)和激勵的要求舅世。
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第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理層負(fù)責(zé)建立數(shù)據(jù)治理體系旦委，確保數(shù)據(jù)治理資源配置，制定和實施問責(zé)和激勵機(jī)制雏亚，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制缨硝，組織評估數(shù)據(jù)治理的有效性和執(zhí)行情況，并定期向董事會報告评凝。
第二十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立問責(zé)機(jī)制追葡，定期排查數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制奕短、數(shù)據(jù)價值實現(xiàn)等方面問題宜肉，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對高級管理層和相關(guān)部門及責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實際情況翎碑，建立激勵機(jī)制谬返，保障數(shù)據(jù)治理工作有效推進(jìn)。
第三十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量考核評價體系日杈，考核結(jié)果納入本機(jī)構(gòu)績效考核體系遣铝，實現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升。
第三十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量整改機(jī)制莉擒，對日常監(jiān)控酿炸、檢查和考核評價過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時組織整改涨冀，并對整改情況跟蹤評價填硕，確保整改落實到位。
第三十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度鹿鳖，包括但不限于：關(guān)鍵監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)質(zhì)量承諾扁眯、數(shù)據(jù)異常變動分析和報告、重大差錯通報以及問責(zé)等翅帜。
——《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》
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銀行現(xiàn)狀
一般來講姻檀，銀行的績效考核是人力資源管理部門牽頭，從經(jīng)營管理涝滴、經(jīng)營業(yè)績和內(nèi)控管理等維度绣版，分別對總行各部門的管理績效、分行及前臺部門的經(jīng)營業(yè)績歼疮、全行上下的內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)管處罰等方面進(jìn)行考核僵娃。
目前很多銀行已將數(shù)據(jù)視為重要“資產(chǎn)”，或者是將大的戰(zhàn)略方向定為數(shù)字化轉(zhuǎn)型腋妙、科技賦能和數(shù)據(jù)驅(qū)動等默怨。但是落到實處，或者單從“數(shù)據(jù)治理”的角度看骤素，很多效果不如預(yù)期匙睹。而其更深層次的原因在于考核并沒有推行和落實。
不同銀行考核沒有落實的原因济竹，除了部門壁壘和經(jīng)營業(yè)績壓力之外痕檬，還有考核設(shè)置不合理的問題。例如：按照信息系統(tǒng)責(zé)任部門劃分送浊，運營管理部負(fù)責(zé)所有核心的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題梦谜；或者是新老部門根據(jù)銀行的數(shù)據(jù)質(zhì)量來進(jìn)行對比評估，此時老部門因為歷史問題，系統(tǒng)老舊導(dǎo)致數(shù)據(jù)質(zhì)量問題嚴(yán)重唁桩；還有沒有工具系統(tǒng)的支持無法保障評估數(shù)據(jù)的公平公開公正闭树。這些問題無法解決，也就無法保障數(shù)據(jù)治理考核體系的有效推行和落地荒澡。
考核體系實踐
從我們的實踐看报辱，數(shù)據(jù)治理績效考核體系的設(shè)計，需要結(jié)合銀行現(xiàn)有的考核機(jī)制单山，從五大方面關(guān)注考核體系的構(gòu)建碍现。
? 考核分工與獎懲結(jié)合
首先銀行需要厘清數(shù)據(jù)治理考核在全行考核體系中的目標(biāo)與定位。明確牽頭部門米奸、輔助部門以及考核主體昼接。
其次數(shù)據(jù)治理不僅要求“問責(zé)”，同時還要求“激勵”悴晰。數(shù)據(jù)治理的獎懲標(biāo)準(zhǔn)慢睡，應(yīng)由數(shù)據(jù)治理歸口部門進(jìn)行制定，可以結(jié)合銀行現(xiàn)有考核體系擴(kuò)展膨疏。比如對于中小型銀行來講一睁，一般從內(nèi)控合規(guī)方面，對不滿足要求的點進(jìn)行考核佃却，并對考核主體最終問責(zé)者吁，更易于考核的推行和落地，同時也可以一次性覆蓋總行各部門和各分支機(jī)構(gòu)饲帅。但是一味“懲罰”复凳，雖在短期內(nèi)見效快，但應(yīng)考慮數(shù)據(jù)治理是一項持續(xù)性工作灶泵，還需充分結(jié)合“激勵”的方式育八，做到獎懲有序嚴(yán)明。
? 考核評估的對象
考核就要有考核的主體赦邻，銀行需要明確數(shù)據(jù)治理考核的對象是誰髓棋？是總行還是分行，是否需要包括支行惶洲。這些問題其實在該機(jī)構(gòu)的職能中已經(jīng)進(jìn)行了定義按声。
我們看到部分銀行在早期推進(jìn)數(shù)據(jù)治理考核工作的時候，僅對作為數(shù)據(jù)錄入一線部門的分支行進(jìn)行考核恬吕，對總行部門的考核相對弱化签则。當(dāng)然，總行對分支行的考核要比對總行各部門的考核來的更加容易一些铐料，但是需要明確的是渐裂，總行職能部門作為相關(guān)數(shù)據(jù)的管理和應(yīng)用者需要承擔(dān)更多的職責(zé)豺旬，總行條線、職能部門通過規(guī)范業(yè)務(wù)管理流程柒凉，完善信息系統(tǒng)和專項數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的方式對本業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)進(jìn)行管理族阅。與此同時，總行部門在其職責(zé)范圍內(nèi)扛拨，對其數(shù)據(jù)治理履職情況進(jìn)行必要的考核耘分。
? 考核指標(biāo)體系設(shè)計
考核指標(biāo)體系的設(shè)計應(yīng)當(dāng)包含以下原則：
指標(biāo)設(shè)計的方法举塔，因為數(shù)據(jù)治理體系各領(lǐng)域的管理水平和訴求不同绑警，可以從定性和定量兩個方面，分別設(shè)計相關(guān)的考核指標(biāo)央渣。例如對數(shù)據(jù)應(yīng)用來講是鼓勵為主计盒，設(shè)置相應(yīng)的獎勵分。而對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理采用結(jié)果導(dǎo)向芽丹，從數(shù)據(jù)問題的響應(yīng)和實際解決角度進(jìn)行指標(biāo)設(shè)計北启。所有領(lǐng)域的流程執(zhí)行情況，則作為定性指標(biāo)進(jìn)行設(shè)計拔第。
指標(biāo)的定義設(shè)計咕村，從不同領(lǐng)域的角度，設(shè)置定性和定量的指標(biāo)蚊俺，區(qū)分加分還是扣分項懈涛。例如：
考核指標(biāo)的設(shè)置，在于考核目標(biāo)的實現(xiàn)泳猬，對于不同層面的組織也需要匹配與之相適應(yīng)的考核指標(biāo)批钠。
- 總行各部門，需要從會議的出勤情況得封，數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的響應(yīng)等進(jìn)行考核埋心。其次鼓勵提出新的標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢核規(guī)則。
- 分支機(jī)構(gòu)忙上，對數(shù)據(jù)質(zhì)量的差錯率進(jìn)行更細(xì)化的要求拷呆，一定要是明確的定量的規(guī)則。
? 考核管理的落地
考核管理如何有效的落地疫粥，能否“落地”茬斧，是衡量考核成功與否的重要因素。銀行應(yīng)該明確考核管理過程中手形，哪些可以采取工具化的方式對過程進(jìn)行控制啥供，保障考核的結(jié)果的客觀性。例如通過數(shù)據(jù)管控平臺的建設(shè)库糠，將現(xiàn)有的管理流程進(jìn)行充分記錄伙狐，對定量的考核指標(biāo)自動生成涮毫，此外也可以對定性的指標(biāo)記錄和存檔。
? 考核管理的執(zhí)行
考核管理如何開展執(zhí)行贷屎，銀行需要明確數(shù)據(jù)治理考核開展的流程方式罢防、頻次以及具體考核的標(biāo)準(zhǔn)，保障考核的公開透明和持續(xù)唉侄。一般來講咒吐，數(shù)據(jù)治理考核的執(zhí)行與全行的考核節(jié)奏保持一致即可。但考核管理部門需要定期跟蹤關(guān)鍵節(jié)點属划，例如按照月度或者季度的頻次恬叹，跟蹤分支機(jī)構(gòu)全年整改完成率，或者是總行各部門的質(zhì)量情況同眯，評估當(dāng)期的風(fēng)險绽昼，做到監(jiān)督的職責(zé)。
隨著考核管理水平的提升须蜗，數(shù)據(jù)治理歸口管理部門還應(yīng)定期審視和調(diào)整數(shù)據(jù)治理考核指標(biāo)硅确，例如將數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的響應(yīng)率轉(zhuǎn)換為數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的發(fā)生率，逐步提升全行數(shù)據(jù)質(zhì)量明肮，最終提升各部門的數(shù)據(jù)管理和應(yīng)用水平菱农。
結(jié)語
數(shù)據(jù)治理績效考核體系是管理目標(biāo)的實現(xiàn)方式之一，數(shù)據(jù)治理歸口管理部門應(yīng)當(dāng)合理利用考核指標(biāo)體系柿估，有效設(shè)置指標(biāo)循未，做到“胡蘿卜”+“大棒”的方式，切實推動全行的數(shù)據(jù)治理工作官份。
結(jié)合前幾期的介紹只厘，我們可以看到，在確定了清晰的數(shù)據(jù)戰(zhàn)略舅巷，搭建了適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)羔味，實施了科學(xué)的規(guī)章制度并推行了有效的考核體系后，銀行可以著手開展具體的數(shù)據(jù)管理工作了钠右，后續(xù)文章赋元，我們將從具體的數(shù)據(jù)管理的專項工作來分別闡述相應(yīng)的實踐。
