決定轉(zhuǎn)行進(jìn)入保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人行業(yè)后悦析，就開始了比預(yù)期多出許多的學(xué)習(xí)任務(wù)。原本以為不太復(fù)雜的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)卻有太多需要重新學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)的方方面面此衅。
在羅列學(xué)習(xí)了幾個(gè)月后强戴，決定根據(jù)自身情況先購(gòu)買一款適合自己的增額終身壽險(xiǎn)。經(jīng)過將近1周的反復(fù)比較后挡鞍，終于選定一款自認(rèn)為最適合自己的產(chǎn)品骑歹。?
投保前準(zhǔn)備工作：
? 例出你所有感興趣的產(chǎn)品，按照相同的條件（年保費(fèi)墨微，繳費(fèi)期限道媚，總保額，收益等）進(jìn)行逐一對(duì)比翘县。
? 每一款產(chǎn)品必然有其優(yōu)勢(shì)和不足最域，基本上不存在十全十美的產(chǎn)品（否則早就被哄搶了），權(quán)衡你自己比較偏好的方面做出選擇锈麸。
? 決定哪一款產(chǎn)品后镀脂，一定好認(rèn)真研讀一下產(chǎn)品細(xì)則和條款。尤其要注意其中的特別說明忘伞，以及了解清楚其退保薄翅，續(xù)保沙兰，賠償，合同終止等內(nèi)容翘魄。
? 了解好投保流程后鼎天，可以開始線下或者線上投保了。 雖然各個(gè)保險(xiǎn)公司一般也都有自己的APP或者公眾號(hào)線上投保暑竟，但是個(gè)人建議你統(tǒng)一在你自己服務(wù)公司的公司投保斋射。
因?yàn)槲业?單就發(fā)現(xiàn)自己公司APP和保險(xiǎn)公司APP信息并不是完全共享的，只可以在其中一個(gè)地方看到訂單信息但荤。如果將來成交了不同保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品绩鸣，不是統(tǒng)一在一個(gè) APP上面追蹤，后續(xù)服務(wù)就會(huì)有遺漏或者隱患纱兑。
而且隨著你的業(yè)務(wù)增加，你也不太可能記得所有合作保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品和訂單化借。
? 提醒投保人準(zhǔn)備好身份證件和銀行卡原件潜慎，約定好投保訂單的申請(qǐng)時(shí)間。
網(wǎng)上投保過程：
? 用公司統(tǒng)一的APP開始投保蓖康，你可以協(xié)助投保人填寫铐炫，也或者由投保人自行填寫。但是務(wù)必需要逐一說明每一條款蒜焊，不能有任何遺漏倒信。
? 我的自購(gòu)單是增額壽險(xiǎn)產(chǎn)品，但是條款告知是和保險(xiǎn)公司其他重疾和醫(yī)療險(xiǎn)告知是同一版本的泳梆。 這里需要和客戶說明一下這種產(chǎn)品的告知審核是有點(diǎn)不同的鳖悠。
因?yàn)椴簧婕暗郊膊∫l(fā)的理賠（壽險(xiǎn)理賠只是針對(duì)因意外而發(fā)生的身故和傷殘），所以只需要以最快核保的角度來完成告知即可优妙。
? 因?yàn)槭琴?gòu)買金額比較大的壽險(xiǎn)產(chǎn)品, 對(duì)于投保人的年收入是有一定要求的乘综，一般為投保產(chǎn)品年保費(fèi)的至少5倍。如果年收入比較低套硼，是不可以購(gòu)買高金額保額的卡辰。
? 其中關(guān)于投保目的，因?yàn)樗斜ｋU(xiǎn)只是提供保障而不是投資理財(cái)邪意，所以如果選擇投保目的是投資理財(cái)會(huì)有核保問題九妈。
? 完成告知后，有身份認(rèn)證和銀行卡信息上傳雾鬼，務(wù)必讓客戶自行完成萌朱，并且親自簽名確認(rèn)。
? 提交投保前和客戶確認(rèn)是即刻支付還是隔天支付呆贿，一般都有扣款選擇嚷兔。 另外森渐，不同的銀行對(duì)于支付限額和支付條件都有一些差異，需要和客戶說明冒晰。
投保后續(xù)：
? 提醒客戶完成支付同衣，如果是指定支付時(shí)間的，不同銀行對(duì)于扣款有不同操作壶运。比如我提交的交通銀行耐齐，保險(xiǎn)公司在扣款前會(huì)發(fā)短信給客戶，要求客戶1小時(shí)內(nèi)短信回復(fù)確認(rèn)扣款蒋情。也有些銀行是微信APP授權(quán)埠况，或者無通知直接扣款。
? 一般情況下棵癣，如果綁定支付銀行卡余額不足辕翰，保險(xiǎn)公司會(huì)持續(xù)每日發(fā)起扣款。如果發(fā)現(xiàn)訂單一直沒有生效狈谊，有必要提醒客戶是否銀行卡方面扣款沒有成功喜命。
? 一旦支付完成，電子保單會(huì)發(fā)送到客戶郵箱河劝，若客戶沒有收到壁榕，可以提醒是否在垃圾郵件或者咨詢投保的保險(xiǎn)公司。 同時(shí)再次提醒客戶認(rèn)真研讀正式合同條款內(nèi)容赎瞎，如果有異議的及時(shí)解釋說明牌里。如有需要，同時(shí)提供給客戶紙質(zhì)保單留底务甥。
? 合同生效后牡辽，提醒客戶需要完成回執(zhí)。根據(jù)不同保險(xiǎn)公司要求缓呛，一般在保險(xiǎn)公司自己的APP或者公眾號(hào)完成催享。 先完成保單回執(zhí)，再完成電子回訪哟绊。 我自購(gòu)產(chǎn)品需要同一日內(nèi)完成2者因妙，否則就還需要完成電話回訪。一定提醒客戶及時(shí)完成避免訂單正式生效票髓。
? 提醒客戶一般有15天猶豫期攀涵，期間退保退單不產(chǎn)生額外費(fèi)用，超過猶豫期限退保就會(huì)產(chǎn)生損失洽沟。
? 統(tǒng)一紀(jì)錄存檔客戶保單信息以備后續(xù)服務(wù)提供以故， 尤其期繳產(chǎn)品，每年提前通知客戶繳費(fèi)期以免產(chǎn)生合同中止問題裆操。
