理財師想要客戶信任你墨辛，應(yīng)該怎么做卓研？
一般來說，客戶在初次見到理財師的時候睹簇，是不可能完全信任理財師的奏赘，而想要為客戶做好服務(wù)、實現(xiàn)自己作為理財師的價值的關(guān)鍵就是要取得客戶的信任太惠，然后再根據(jù)客戶的實際訴求去做財富管理磨淌。那么，想要取得客戶的信任凿渊，理財師到底該怎么做呢梁只？
堅持長期主義的投資觀念
很多人在投資時都會有這樣的行為：自己投資的產(chǎn)品短期內(nèi)賺到錢了就覺得投資可以結(jié)束了，其實不然埃脏，我們都知道金融行業(yè)向來復(fù)雜多變搪锣，無論是短期的利益還是損失，其實都不能作為判斷投資是否可以結(jié)束的標準彩掐。
一名合格的理財師在服務(wù)客戶的過程中應(yīng)該做到時刻向客戶傳遞長期的投資觀念构舟，而不要局限于眼前利益。只有保持長遠目光堵幽，當(dāng)眼前的投資出現(xiàn)波動時狗超，客戶才能保持一個相對平穩(wěn)的心態(tài)，而不是處于短期的恐慌情緒當(dāng)中朴下。當(dāng)客戶形成這樣一個穩(wěn)定的心態(tài)時努咐，理財師就能根據(jù)客戶當(dāng)下的最新情況再去做財富管理方案的調(diào)整，以此來降低客戶損失殴胧。
合理的資產(chǎn)配置
一般來說麦撵，我們所說的資產(chǎn)配置可以劃分為5個跨界：跨資產(chǎn)、跨時間、跨市場免胃、跨公司以及跨經(jīng)理音五。理財師想要取得客戶的信任，就應(yīng)該在服務(wù)客戶的過程中羔沙，從這5個維度幫助客戶做好把關(guān)工作躺涝。
跨資產(chǎn)：客戶的基金組合是不是分布在不同的資產(chǎn)配置領(lǐng)域，簡單說就是不要“把所有的雞蛋都放在一個籃子里”扼雏，盡量避免出現(xiàn)波動時坚嗜，所有資產(chǎn)都受到波及。最基本的就是“股債”搭配诗充，才能幫助客戶更好的抵抗市場的風(fēng)險苍蔬。
跨時間：在時間跨度上，客戶是否有長中短期的安排蝴蜓？如果沒有的話碟绑，理財師就應(yīng)該結(jié)合客戶的資產(chǎn)情況和家庭情況幫助客戶做好時間跨度上的安排。畢竟茎匠，投資理財本身就是一個中長期的投資格仲，只有做好分批進場或者簡單的設(shè)置定投，才能更合理的為客戶做好財富管理诵冒。
跨經(jīng)理：理財師要確笨撸客戶不要將基金組合集中在某一位或某兩三位基金經(jīng)理人手中。
跨公司：盡量不要將基金組合集中在某一位或某兩三位基金公司汽馋，此外侮东，理財師事先還應(yīng)當(dāng)幫助客戶診斷一下客戶所選的基金公司的綜合實力到底如何，客戶買這家公司的風(fēng)險大小又怎樣豹芯。
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